2025国考本溪市证券监管岗位行测高频考点及答案.docxVIP

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2025国考本溪市证券监管岗位行测高频考点及答案

一、言语理解与表达（共10题，每题0.5分，合计5分）

1.单选题（0.5分）

本溪市证券监管局在2024年重点推进的“证券市场风险防控三年行动”中，强调要提升信息披露的________，以增强投资者信心。

A.完整性B.及时性C.准确性D.系统性

答案：B

解析：证券监管的核心在于信息披露的有效性，及时性是关键，能迅速传递市场信息，降低信息不对称风险。

2.单选题（0.5分）

下列关于本溪市地方性证券公司监管政策的表述，最准确的是：

A.仅对注册资本超1亿元的公司实施差异化监管

B.要求证券公司每年必须开展至少两次内部控制评估

C.对从事资产管理业务的证券公司，其风险覆盖率不得低于15%

D.允许本溪市证券公司无限制开展融资融券业务

答案：B

解析：本溪市地方性证券公司监管政策通常要求定期开展内部控制评估，选项B符合实际监管要求。其他选项表述均有误，如A通常以50亿元注册资本为界，C要求风险覆盖率不低于100%，D需符合特定资质。

3.单选题（0.5分）

“证券公司合规经营是市场健康发展的基石，监管机构需通过________机制，动态调整监管重点。”

A.静态评估B.预警监测C.事后处罚D.行政指导

答案：B

解析：证券监管强调事前预警和事中干预，动态监测能及时发现风险，优于静态评估或事后处罚。

4.单选题（0.5分）

本溪市某证券公司因违规开展场外配资被监管处罚，该事件反映出其内部控制存在________缺陷。

A.风险识别不足B.制度执行不严C.信息披露滞后D.技术系统落后

答案：B

解析：配资业务属于高风险领域，若公司能严格执行内控制度，则不会出现违规行为，故问题在于制度执行。

5.单选题（0.5分）

“证券投资者适当性管理要求证券公司在________基础上，向投资者推荐与其风险承受能力相匹配的产品。”

A.收入水平B.资产规模C.风险承受能力D.投资经验

答案：C

解析：《证券期货投资者适当性管理办法》明确规定，适当性匹配的核心是风险承受能力与产品风险相匹配。

6.单选题（0.5分）

本溪市证券监管局在2024年组织的证券公司合规检查中，发现部分公司未按规定保存客户交易记录，主要原因是________。

A.服务器存储空间不足B.人员操作失误C.内部管理缺失D.技术系统故障

答案：C

解析：客户交易记录保存是法定义务，若公司未落实，说明内控制度存在漏洞。

7.单选题（0.5分）

“证券市场‘三公’原则不包括：”

A.公开B.公平C.公正D.公益

答案：D

解析：证券市场的核心原则是“三公”，即公开、公平、公正，不包括公益。

8.单选题（0.5分）

本溪市某上市公司因财务造假被证监会处罚，该事件对证券市场的警示在于________。

A.提高公司治理水平B.加强信息披露监管

C.完善退市制度D.增加投资者教育投入

答案：B

解析：财务造假源于信息披露违规，监管需强化对此环节的审查。

9.单选题（0.5分）

“证券公司内部控制体系应覆盖业务流程的________。”

A.所有环节B.关键环节C.部分环节D.核心环节

答案：A

解析：内部控制要求全面覆盖，确保无死角风险防范。

10.单选题（0.5分）

本溪市证券监管局在2024年发布的《关于加强证券公司风险管理》文件中，特别强调________的重要性。

A.风险偏好管理B.风险容忍度设定C.风险限额控制D.风险识别评估

答案：D

解析：风险管理的第一步是识别和评估风险，本溪市监管政策亦强调基础性工作。

二、数量关系（共5题，每题1分，合计5分）

1.单选题（1分）

某证券公司2023年净利润为8000万元，2024年计划增长20%，若实际增长25%，则2024年实际净利润为：

A.10000万元B.9500万元C.9000万元D.8500万元

答案：B

解析：实际增长25%意味着8000×1.25=10000万元，选项B正确。

2.单选题（1分）

本溪市某证券营业部2024年1-6月证券交易量呈等比数列增长，若1月交易量为1000万元，6月为1600万元，则3月的交易量为：

A.1200万元B.1300万元C.1400万元D.1500万元

答案：C

解析：等比数列中，3月=1月×(6月/1月)^(1/5)=1000×(1.6)^(1/5)≈1.296，取整为1400万元。

3.单选题（1分）

本溪市某证券公司2024年员工工资总额预算为5000万元，其中管理人员工资