公司银行帐户管理制度.docxVIP

第一章总则

第一条为加强公司资金管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于公司及其下属子公司、分支机构的所有银行帐户管理。

第三条公司银行帐户管理应遵循以下原则：

（一）合法性原则：严格遵守国家法律法规，确保银行帐户的开立、使用、变更和撤销符合法律规定。

（二）安全性原则：确保银行帐户资金安全，防范资金风险。

（三）效益性原则：提高资金使用效率，降低资金成本。

（四）集中管理原则：实行银行帐户集中管理，规范银行帐户开设和使用。

第二章银行帐户开设

第四条公司银行帐户开设应经公司法定代表人或授权的负责人审批，并提交以下材料：

（一）营业执照副本；

（二）法定代表人或授权负责人的身份证明；

（三）开户申请书；

（四）其他法律法规要求提供的材料。

第五条银行帐户开设后，应及时向公司财务部门报送开户证明、银行帐户信息等资料。

第三章银行帐户使用

第六条公司银行帐户使用应遵循以下规定：

（一）公司银行帐户仅用于公司正常经营活动的资金收支，不得用于非法用途。

（二）公司内部各部门、分支机构不得私自设立银行帐户。

（三）严禁将公司银行帐户借给他人使用。

（四）严禁使用公司银行帐户进行虚假交易、洗钱等违法行为。

第七条公司银行帐户的收支应实行预算管理，严格执行预算审批制度。

第八条公司银行帐户的收支应实行授权审批制度，明确授权范围和审批权限。

第九条公司银行帐户的收支应实行日清月结制度，确保银行帐户资金的真实性和准确性。

第四章银行帐户变更与撤销

第十条公司银行帐户变更应经公司法定代表人或授权的负责人审批，并提交以下材料：

（一）变更申请书；

（二）变更原因说明；

（三）变更后的银行帐户信息；

（四）其他法律法规要求提供的材料。

第十一条公司银行帐户撤销应经公司法定代表人或授权的负责人审批，并提交以下材料：

（一）撤销申请书；

（二）撤销原因说明；

（三）银行帐户余额证明；

（四）其他法律法规要求提供的材料。

第五章银行帐户安全管理

第十二条公司应建立健全银行帐户安全管理制度，明确安全责任，落实安全措施。

第十三条公司应定期对银行帐户进行安全检查，及时发现和消除安全隐患。

第十四条公司应加强银行帐户密码管理，确保密码安全。

第十五条公司应加强银行帐户使用人员的管理，提高其安全意识。

第六章监督检查

第十六条公司财务部门负责对公司银行帐户管理制度的执行情况进行监督检查。

第十七条公司审计部门负责对公司银行帐户管理制度的执行情况进行审计。

第七章法律责任

第十八条违反本制度规定，造成公司经济损失的，依法承担赔偿责任。

第十九条公司工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第八章附则

第二十条本制度由公司财务部门负责解释。

第二十一条本制度自发布之日起施行。