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2025国考青岛证监局申论易错点

一、归纳概括题（共3题，每题10分）

1.题目：

阅读以下材料，概括当前青岛证监局在推动辖区上市公司规范发展过程中面临的主要问题。

材料：

“近年来，青岛证监局积极推动辖区上市公司提升治理水平，取得一定成效。但部分上市公司仍存在突出问题：一是信息披露不及时、不准确，甚至出现虚假陈述现象，如某家电企业因隐瞒债务被立案调查；二是内部控制机制不健全，财务数据造假频发，某医药公司因关联交易违规受到监管处罚；三是董事会独立董事履职不到位，决策随意性大，某制造业上市公司因盲目扩张导致经营困境。此外，部分中小企业融资困难，创新项目融资渠道单一，制约了企业可持续发展。监管人员在执法过程中也面临取证难、处罚力度不足等问题。”

答案：

当前青岛证监局推动辖区上市公司规范发展面临的主要问题包括：

（1）信息披露问题：部分上市公司存在不及时、不准确甚至虚假陈述现象；

（2）内部控制问题：财务数据造假、关联交易违规，内控机制不健全；

（3）公司治理问题：独立董事履职不到位，决策随意性强；

（4）中小企业融资问题：融资渠道单一，创新项目资金不足；

（5）监管执法问题：取证难、处罚力度不足。

解析：

本题考查归纳概括能力，需准确提炼材料中的核心问题。材料中直接或隐含的问题有五类，需分点清晰表述。易错点在于遗漏“监管执法问题”，或对“信息披露问题”的表述过于笼统。

2.题目：

根据以下材料，概括青岛证监局在防范证券市场风险方面的主要措施。

材料：

“青岛证监局近年采取多项措施防范市场风险：一是加强辖区证券公司风险排查，对流动性不足的机构进行重点监控；二是联合地方金融监管部门开展非法集资专项整治，如某县因非法集资案引发群体性事件，已得到有效遏制；三是推动上市公司建立风险预警机制，要求高风险企业定期提交风险评估报告；四是组织投资者教育活动，提升公众识别风险能力，通过线上线下结合的方式普及金融知识；五是完善跨部门协作机制，与公安、市场监管等部门共享信息，形成监管合力。”

答案：

青岛证监局防范证券市场风险的主要措施包括：

（1）加强证券公司风险排查，重点监控流动性不足的机构；

（2）联合地方金融监管部门整治非法集资，维护区域金融稳定；

（3）推动上市公司建立风险预警机制，定期提交评估报告；

（4）开展投资者教育活动，提升公众风险识别能力；

（5）完善跨部门协作机制，实现信息共享与监管合力。

解析：

本题需准确提炼“措施”而非“问题”。材料中五项措施分别针对不同风险点，易错点在于将“投资者教育”误归为“问题”，或将“跨部门协作”简单概括。

3.题目：

阅读以下材料，概括青岛证监局在推动辖区企业“绿色转型”过程中存在的障碍。

材料：

“青岛证监局鼓励辖区上市公司践行绿色发展理念，部分企业响应号召，但转型受阻：一是融资难，绿色项目贷款利率高、审批周期长，某新能源企业因资金链断裂被迫缩减规模；二是技术瓶颈，部分传统企业缺乏绿色技术储备，转型成本高；三是政策协同不足，部分地方补贴政策碎片化，企业享受优惠难度大；四是市场认知偏差，投资者对绿色债券投资意愿低，认为其风险高；五是监管配套措施不完善，绿色信息披露标准不统一，企业合规成本增加。”

答案：

青岛证监局推动企业“绿色转型”存在的障碍包括：

（1）融资障碍：绿色项目贷款成本高、审批周期长；

（2）技术障碍：传统企业缺乏绿色技术储备，转型成本高；

（3）政策障碍：地方补贴碎片化，企业享受优惠难；

（4）市场障碍：投资者对绿色债券投资意愿低；

（5）监管障碍：绿色信息披露标准不统一，合规成本高。

解析：

本题需区分“问题”与“措施”。材料中五项障碍分别对应融资、技术、政策、市场、监管层面，易错点在于将“政策协同不足”简单概括为“政策问题”，或遗漏“市场认知偏差”。

二、提出对策题（共2题，每题15分）

4.题目：

青岛证监局发现部分上市公司内部控制存在漏洞，导致财务造假频发。请针对这一问题，提出3条具体可行的监管建议。

答案：

针对上市公司内部控制漏洞问题，建议采取以下措施：

（1）强化监管检查力度：定期对上市公司内控体系进行专项审计，对存在问题的企业实施重点监管，提高违规成本；

（2）推动内控标准统一：联合沪深交易所制定行业统一的内控评价标准，减少企业执行差异，便于监管评估；

（3）加强中介机构责任：要求会计师事务所、律师事务所等中介机构对上市公司内控报告严格把关，建立责任追究机制。

解析：

本题需提出“监管建议”而非企业自身措施。三条建议分别从“监管检查”“标准统一”“中介责任”角度切入，易错点在于提出“企业内部整改”措施，或建议过于空泛（如“加强宣传教育”）。

5.题目：

青岛证监局调研发现，部分中小企业因融资渠道单一导致创新受阻