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2025银行刑法考试题库及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种行为构成信用卡诈骗罪？

A.使用伪造的信用卡

B.善意透支

C.正常使用信用卡消费

D.帮朋友保管信用卡

答案：A

2.银行工作人员违反规定为他人出具信用证，情节严重的，构成？

A.违规出具金融票证罪

B.诈骗罪

C.非法出具证明罪

D.伪造票证罪

答案：A

3.洗钱罪的上游犯罪不包括？

A.毒品犯罪

B.职务侵占罪

C.恐怖活动犯罪

D.走私犯罪

答案：B

4.骗取贷款罪的主体不包括？

A.个人

B.单位

C.金融机构

D.企业员工

答案：C

5.票据诈骗罪侵犯的客体不包括？

A.国家对票据的管理制度

B.公私财产所有权

C.金融机构管理制度

D.票据管理制度

答案：C

6.下列属于违法发放贷款罪主体的是？

A.银行客户

B.银行工作人员

C.贷款中介

D.担保人

答案：B

7.金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的主体是？

A.一般主体

B.金融机构工作人员

C.货币制造人员

D.金融机构

答案：B

8.擅自设立金融机构罪侵犯的客体是？

A.国家的金融管理制度

B.市场交易秩序

C.金融机构内部管理

D.金融机构客户权益

答案：A

9.有价证券诈骗罪的对象不包括？

A.国库券

B.股票

C.企业债券

D.银行存单

答案：D

10.保险诈骗罪的主体不包括？

A.投保人

B.被保险人

C.保险人

D.保险经纪人

答案：D

多项选择题（每题2分），共10题

1.下列属于金融诈骗犯罪的有？

A.集资诈骗罪

B.贷款诈骗罪

C.信用卡诈骗罪

D.票据诈骗罪

答案：ABCD

2.洗钱罪的行为方式有？

A.提供资金账户

B.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券

C.通过转账或者其他结算方式协助资金转移

D.协助将资金汇往境外

答案：ABCD

3.违法发放贷款罪的立案标准包括？

A.违法发放贷款，数额在一百万元以上的

B.违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的

C.多次违法发放贷款的

D.接受贿赂发放贷款的

答案：ABC

4.下列属于破坏金融管理秩序罪的有？

A.伪造货币罪

B.持有、使用假币罪

C.非法吸收公众存款罪

D.高利转贷罪

答案：ABCD

5.票据诈骗罪的行为方式有？

A.明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用

B.明知是作废的汇票、本票、支票而使用

C.冒用他人的汇票、本票、支票

D.签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物

答案：ABCD

6.金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的构成要件有？

A.主体是金融机构工作人员

B.主观方面是故意

C.实施了购买假币、以假币换取货币的行为

D.达到一定的数额标准

答案：ABC

7.擅自设立金融机构罪的处罚包括？

A.情节较轻的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金

B.情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金

C.单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述的规定处罚

D.没收违法所得

答案：ABC

8.有价证券诈骗罪的行为方式有？

A.使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动

B.使用作废的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动

C.冒用他人的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动

D.恶意透支国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动

答案：ABC

9.保险诈骗罪的行为方式有？

A.投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的

B.投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的

C.投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的

D.投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的

答案：ABCD

10.下列属于非法集资类犯罪的有？

A.非法吸收公众存款罪

B.集资诈骗罪

C.擅自发行股票、公司、企业债券罪

D.欺诈发行股票、债券罪

答案：ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.单位可以构成所有金融犯罪。（）

答案：错误

2.信用卡诈骗罪只能以作为方式实施。（）

答案：正确

3.违法发放贷款罪是过失犯罪。（）

答案：错误

4.洗钱罪的上游犯罪都是故意犯罪。（）

答案：正确

5.票据诈骗罪的主体只能是个人。（）

答案：错误

6.金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪与非罪的界限在于是否达到数额标准。（）

答案：错误

7.擅自