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高频优选银行高管考试及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.巴塞尔协议Ⅲ核心一级资本充足率最低要求是？

A.3.5%

B.4.5%

C.5.5%

D.6%

2.银行面临的最主要风险是？

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

3.我国商业银行资本充足率最低要求（含逆周期缓冲）是？

A.8%

B.10.5%

C.11.5%

D.12%

4.反洗钱三大义务不包括？

A.客户身份识别

B.大额交易报告

C.可疑交易报告

D.客户资产保密

5.银行流动性覆盖率（LCR）最低要求是？

A.100%

B.120%

C.150%

D.200%

6.操作风险计量方法不包括？

A.基本指标法

B.标准法

C.内部模型法

D.权重法

7.我国利率市场化改革核心是？

A.放开存贷款利率管制

B.加强利率管制

C.固定存贷款利率

D.央行直接决定利率

8.内部控制五要素不包括？

A.控制环境

B.风险评估

C.内部监督

D.外部审计

9.核心一级资本不包括？

A.实收资本

B.资本公积

C.盈余公积

D.次级债

10.逆周期资本缓冲占风险加权资产比例范围是？

A.0%-2.5%

B.0%-3%

C.1%-2.5%

D.0%-5%

单项选择题答案：1.B2.A3.C4.D5.A6.D7.A8.D9.D10.A

多项选择题（每题2分，共10题）

1.巴塞尔协议Ⅲ三大支柱包括？

A.最低资本要求

B.监管当局监督检查

C.市场纪律

D.内部模型法

2.信用风险管控措施包括？

A.客户信用评级

B.授信审批

C.贷后管理

D.风险缓释

3.我国银行监管机构是？

A.中国人民银行

B.银保监会

C.证监会

D.外汇局

4.客户身份识别包括？

A.初次识别

B.持续识别

C.重新识别

D.客户背景调查

5.流动性风险指标包括？

A.流动性覆盖率

B.净稳定资金比例

C.存贷比

D.不良贷款率

6.巴塞尔协议Ⅲ资本分类包括？

A.核心一级资本

B.其他一级资本

C.二级资本

D.三级资本

7.银行数字化转型方向包括？

A.线上获客

B.智能风控

C.开放银行

D.场景金融

8.内部控制目标包括？

A.合规经营

B.风险防控

C.资产安全

D.经营效率

9.市场风险包括？

A.利率风险

B.汇率风险

C.股票价格风险

D.商品价格风险

10.大额交易标准包括？

A.单笔/当日累计人民币5万以上现金交易

B.单笔/当日累计外币等值1万以上现金交易

C.单笔/当日累计人民币200万以上转账

D.单笔/当日累计外币等值20万以上转账

多项选择题答案：1.ABC2.ABCD3.AB4.ABC5.ABC6.ABC7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.巴塞尔协议Ⅲ核心一级资本充足率最低要求4.5%

A.对

B.错

2.操作风险仅来自内部人员

A.对

B.错

3.我国银行资本充足率最低要求（不含缓冲）8%

A.对

B.错

4.反洗钱只需初次识别客户，无需持续监控

A.对

B.错

5.流动性覆盖率（LCR）最低要求100%

A.对

B.错

6.次级债属于核心一级资本

A.对

B.错

7.利率市场化下银行可自主决定存贷款利率

A.对

B.错

8.内部控制五要素包含外部审计

A.对

B.错

9.不良贷款率是信用风险衡量指标

A.对

B.错

10.逆周期资本缓冲由央行根据经济周期调整

A.对

B.错

判断题答案：1.A2.B3.A4.B5.A6.B7.A8.B9.A10.A

简答题（总4题，每题5分）

1.简述巴塞尔协议Ⅲ核心内容？

答案：①提高最低资本要求（核心一级4.5%）；②引入逆周期缓冲（0-2.5%）；③强化流动性监管（LCR、NSFR）；④提升市场纪律（信息披露）。

2.银行信用风险管控环节有哪些？

答案：①客户评级（准入）；②授信审批（权限决策）；③贷中监控（资金用途）；④贷后管理（预警催收）；⑤风险缓释（抵押担保）。

3.反洗钱三大核心义务是什