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2025国考深圳证监财金专业科目高分笔记

第一部分：政策法规与监管体系（共5题，每题4分，总分20分）

说明：本部分主要考察考生对深圳证券监管政策及财金领域的法律框架掌握程度。

1.单选题（4分）

深圳证券交易所针对上市公司信息披露违规行为，可采取的行政处罚措施不包括以下哪项？

A.责令公开说明

B.罚款

C.暂停上市

D.判处有期徒刑

答案：D

解析：深圳证券交易所的行政处罚措施主要包括责令公开说明、通报批评、罚款、暂停或取消证券服务业务资格等，但不涉及刑事责任，如“判处有期徒刑”属于刑事处罚范畴。

2.单选题（4分）

根据《深圳经济特区地方金融监督管理条例》，以下哪类机构不属于地方金融监督管理部门的监管范围？

A.深圳市小额贷款公司

B.深圳证券交易所上市公司

C.深圳市融资担保公司

D.深圳市区域性股权市场挂牌企业

答案：B

解析：深圳证券交易所上市公司由证监会垂直监管，不属于地方金融监管范畴。地方金融监管部门主要负责小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场等地方性金融机构的监管。

3.多选题（4分）

在深圳自贸区金融创新试点中，以下哪些属于允许开展的跨境金融业务？（每选对一个得1分，多选或错选不得分）

①跨境双向人民币资金池

②外币衍生品交易

③本地企业跨境发债

④人民币跨境支付系统（CIPS）业务

答案：①③④

解析：深圳自贸区金融创新试点允许开展跨境双向人民币资金池、本地企业跨境发债、人民币跨境支付系统（CIPS）业务等，但外币衍生品交易仍受较严格限制，未完全放开。

4.判断题（4分）

《深圳经济特区个人破产条例》的出台，标志着深圳成为全国首个试点个人破产制度的地区，该条例适用于所有在深圳居住的自然人。

答案：错误

解析：虽然深圳是个人破产试点地区，但《深圳经济特区个人破产条例》目前仅适用于“持续居住在深圳经济特区内的自然人”，而非所有在深圳居住的自然人。

5.简答题（4分）

简述深圳证监局在防范证券公司风险时，可采取的监管措施有哪些？

答案：

深圳证监局可采取的监管措施包括：

①采取责令改正、监管谈话等措施；

②要求证券公司定期报送风险状况报告；

③限制证券公司部分业务（如自营业务规模）；

④查询、冻结证券公司资产；

⑤对高管采取任职资格限制或撤销措施。

第二部分：深圳金融市场与业务实务（共8题，每题5分，总分40分）

说明：本部分考察深圳特色金融市场、业务模式及实务操作能力。

6.单选题（5分）

深圳前海深港现代服务业合作区金融创新“15条”中，明确提出要推动的“跨境金融合作”重点不包括以下哪项？

A.深港财富管理产品互认

B.港元跨境理财通

C.QDII-R基金试点

D.香港银行在深设立分行

答案：D

解析：“15条”重点推动跨境财富管理、QDII-R基金试点等，但香港银行在深设立分行属于常规银行业务，未作为专项创新重点。

7.单选题（5分）

深圳区域性股权市场（“四板”）挂牌企业的融资方式中，以下哪项不属于其核心特点？

A.政策性引导基金投资

B.EBITDA倍数估值

C.市场化做市交易

D.创业板、科创板挂牌孵化

答案：B

解析：四板市场企业估值多采用市盈率（P/E）或市净率（P/B），而非EBITDA倍数；A、C、D均为四板市场典型特征。

8.多选题（5分）

深圳金融科技（FinTech）监管沙盒试点中，金融机构参与试点需满足的条件包括？（每选对一个得1.25分，多选或错选不得分）

①具备完善的风险隔离机制

②通过省级以上金融监管部门备案

③有明确的创新目标和测试方案

④试点项目涉及跨境业务需经国家外汇管理局批准

答案：①②③

解析：监管沙盒试点要求机构具备风险隔离、明确方案，并通过省级备案；跨境业务审批属于后续合规要求，非试点前置条件。

9.判断题（5分）

深圳证券期货交易所推出的“绿色债券”专项业务，允许符合条件的绿色企业发行债券，募集资金用途需符合国家发改委发布的《绿色债券指引》标准。

答案：正确

解析：深圳交易所绿色债券业务遵循国家发改委及交易所自律规则，募集资金需用于环保、清洁能源等项目。

10.简答题（5分）

描述深圳“金融+科技”融合背景下，证券公司如何利用大数据技术优化风险管理。

答案：

证券公司可利用大数据技术优化风险管理：

①建立客户信用评分模型，通过分析交易行为、社交数据等预测违约风险；

②运用机器学习监测异常交易，防范内幕交易、市场操纵；

③通过舆情分析动态评估投资标的的声誉风险；

④构建智能风控平台，实现实时监控与自动预警。

11.案例分析题（5分）

某深圳上市公司因虚增业绩被证监会立案调查，其股价当日暴跌20%。若作为该股的