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2025国考青岛证监局行测高分笔记

一、常识判断（共5题，每题0.8分，合计4分）

（侧重金融监管、青岛地方政策及证券业法规）

1.（0.8分）以下哪项属于《证券公司监督管理条例》明确禁止的行为？

A.证券公司通过关联交易输送利益

B.证券公司向股东或关联方提供无息或低息资金拆借

C.证券公司以自有资金参与本机构承销的债券配售

D.证券公司开展定向资产管理业务时，将客户资产与自有资产混用

2.（0.8分）2024年青岛市重点推动的“金融科技赋能实体经济”计划中，哪项措施最能体现证券监管科技（RegTech）的应用？

A.扩大小微企业IPO绿色通道

B.建立基于大数据的异常交易监测系统

C.降低上市公司再融资门槛

D.鼓励券商开发更多创新衍生品

3.（0.8分）《青岛证监局关于防范私募投资基金风险的意见》中，要求私募机构必须符合的风险指标是：

A.资产负债率低于50%

B.管理规模不低于1亿元

C.风险准备金覆盖率不低于10%

D.投资者适当性匹配率达80%以上

4.（0.8分）以下哪种情形会导致证券公司被监管机构责令暂停部分业务？

A.擅自降低融资融券保证金比例

B.持续三个月内客户投诉率低于行业平均水平

C.未按规定披露关联交易信息

D.人员流动率低于行业标准

5.（0.8分）青岛证监局在2024年开展的“投资者保护宣传月”活动中，重点强调的非法证券活动特征是：

A.承诺保本高收益

B.以“私募股权投资”名义无资质开展业务

C.要求投资者缴纳高额“入门费”

D.以上均为非法证券活动特征

二、言语理解与表达（共8题，每题0.8分，合计6.4分）

（侧重金融监管政策解读、行业评论写作）

6.（0.8分）以下哪句最准确概括“证券公司压力测试”的核心目的？

A.检验券商盈利能力

B.评估极端市场环境下的风险抵御水平

C.督促券商加大业务创新

D.降低券商资本充足率要求

7.（0.8分）填入横线处最恰当的一项是：

随着注册制改革的深化，监管层需进一步________市场秩序，防止投机行为扰乱主板生态。

A.维护

B.稳定

C.规范

D.优化

8.（0.8分）下列句子没有语病的一项是：

A.鉴于当前市场波动加剧，建议投资者谨慎参与高杠杆交易以避免重大损失。

B.证监局数据显示，2024年青岛辖区新增5家券商分支机构，同比增长20%。

C.为响应国家号召，部分券商将加大对碳中和主题ETF的发行力度。

D.若监管政策收紧，将直接影响证券公司业务规模的扩张速度。

9.（0.8分）以下哪个选项最能体现金融监管的“穿透式监管”理念？

A.对金融机构进行分类评级管理

B.要求银行披露非标资产风险

C.限制券商自营仓位比例

D.批准更多跨境业务试点

10.（0.8分）下列词语与“证券公司合规风控”关联度最低的是：

A.内部控制

B.操纵市场

C.资本充足率

D.业务创新

11.（0.8分）修改病句：“该券商因未及时披露关联交易被处以罚款，但市场反应平平。”

修改建议：

A.该券商因未及时披露关联交易被罚款，但市场反应冷淡。

B.该券商因未及时披露关联交易被处罚，市场关注度不高。

C.尽管该券商未及时披露关联交易被罚款，但市场反应有限。

D.该券商未及时披露关联交易被罚款，市场反应却并不强烈。

12.（0.8分）填入横线处最恰当的一项是：

青岛证监局强调，投资者应________，切勿轻信“稳赚不赔”的投资承诺。

A.保持理性

B.增加投入

C.咨询专业人士

D.追逐热点

13.（0.8分）以下哪项最符合“投资者适当性管理”的表述？

A.鼓励年轻投资者购买高风险产品

B.要求券商评估客户风险承受能力匹配产品

C.降低公募基金认购门槛

D.推广金融知识普及活动

14.（0.8分）下列句子排序最合理的一项是：

（1）此举旨在压缩场外配资规模

（2）2024年青岛证监局已开展专项排查

（3）非法证券活动扰乱市场秩序

（4）重点核查违规资金来源

（5）防范系统性风险

A.3-2-1-4-5

B.2-4-1-3-5

C.3-1-2-4-5

D.5-3-2-4-1

三、数量关系（共5题，每题0.8分，合计4分）

（侧重证券业务中的计算、概率问题）

15.（0.8分）某券商自营业务年收益率为15%，但需缴纳10%的业绩报酬给基金经理。若某年自营规模为200亿元，则实际可分配利润为：

A.30亿元

B.33亿元

C.36亿元

D.27亿元

16.（0.8分）假设某ETF每日涨跌幅服从均值为0.1%、标准差为1.5%的正态分布，连续交易100