理财规划师之三级理财规划师考试知识点总结归纳完整版.pdfVIP

理财规划师之三级理财规划师考试知识点总结归纳完整版

1、某服装店根据历年销售资料得知：一位顾客在商店中购买服装的件数X的分布状况如下表，那么顾客在商

店平均购买服装件数为()。

A.0.95

B.0.785

C.1.90

D.1.57

正确答案：C

2、波动的平均位势是经济周期波动的状态特征之一，关于经济周期波动的平均位势，下列说法正确的是()。

A.指每个周期内扩张的时间长度

B.指每个周期内各年度平均的经济增长率

C.指每个周期内波谷年份的经济增长率

D.指每个周期内波峰年份的经济增长率

正确答案：B

3、下列各项不能作为确定遗嘱执行人标准的是()。

A.遗嘱人在遗嘱中指定遗嘱执行人

B.法定继承人担任遗嘱执行人

C.遗嘱人生前所在的单位或继承发生地点的基层组织指定遗嘱执行人

D.指定的专业机构和专业人士充当遗嘱执行人

正确答案：C

4、关于个人汽车消费贷款，银行与汽车金融公司有很多不同，以下不属于二者不同的是()。

A.汽车金融公司的贷款利率相对于银行要高一些

理财规划师之三级理财规划师考试知识点总结归纳完整版

B.银行贷款一般只能贷3年，而汽车金融公司最多可以贷5

C.汽车金融公司和银行相比，无杂费

D.外省户口在汽车金融公司申请贷款要比在银行申请相对简单

正确答案：B

5、一般来说，个人或家庭之间进行现金规划的动机不包括()。

A.交易动机

B.谨慎动机

C.预防动机

D.投机动机

正确答案：D

6、留学贷款中，进行质押（国债、贷款行存单质押）贷款最高额不超过质押物价值的()。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

正确答案：D

7、商业信用的主体是()。

A.银行

B.厂商

C.消费者

D.国家

正确答案：B

理财规划师之三级理财规划师考试知识点总结归纳完整版

8、在协助客户准备投保单据的时候，理财规划师发现客户的年龄超过了预投保险品种的承保年龄上限，这时

理财师应该()。

A.忽略这一信息，继续准备单据

B.如实告知，并建议客户选择其他保险产品

C.如实告知，并建议客户虚报年龄投保此产品

D.如实告知，并放弃此客户

正确答案：B

9、邹先生持有一家上市公司的优先股，他除享受既定比率的利息外，还可以跟普通股共同参与利润分配，则

他持有的优先股属于()。

A.参与优先股

B.非参与优先股

C.累积优先股

D.非累积优先股

正确答案：A

10、下列关于遵守约定原则说法正确的是()。

A.夫妻相互之间对共有关系的约定，可以作为分割夫妻共有财产的依据

B.只有亲自参加约定的共有人应遵守其约定，后加入的没有亲自参加约定的共有人不用遵守其他共有人原先

的约定

C.对于没有明确约定的事项才遵守法律的有关规定

D.按份共有的共有人对其共有关系一般没有约定

正确答案：A

11、老陈计划在60岁退休的时候储备一笔资金，以确保自己一直到85岁时每个月初都能拿到3000元的生活

费，如果他的收益率能够达到4%，则他需要在退休的时候储备()元的退休基金。

理财规划师之三级理财规划师考试知识点总结归纳完整版

A.495065.57

B.496715.79

C.570251.97

D.568357.45

正确答案：C

12、远期汇价主要取决于相关两国的()，一般而言，高息货币的远期汇率表现为贴水，低息货币的远期汇率

表现为升水。

A.汇率差异

B.GDP差异

C.外汇储备差异

D.利率差异

正确答案：D

13、张女士申请了公积金贷款购买一套住房，她能够申请的最长期限为()年。

A.15

B.20

C.25

D.30

正确答案：D

14、关于证券投资基金的买卖，下列陈述错误的是()。

A.我国封闭式基金单位的流通方式采取在证券交易所挂牌上市交易的办法，投资者买卖共同基金单位，都必

须通过证券商在二级市场上进行竞价交易

B.开放式基金不在交易所上市，投资人须向管理人申请购买或赎回基金

C.对于开放式基金来说，投资人除了可以买卖共同基金单位外，还可以申请共同基金转换、非交易过户、红

理财规划师之三级理财规划师考试知识点总结归纳完整版

利再投资

D.在共同基金发行时购买称为申购，在证券投资基金发行完成后，基金宣告成立，再进行基金购买的行为称

为认购

正确答案：D

15、小王投保一年期家财险20万元，保险期限内的某日不幸发生火灾使保险财产全部被焚毁，保险人赔偿

20万元后该保单终止。则该保单终止的原因属于()。

A.因期限届满而终止

B.因违约失效而终止

C.因履行而终止

D.因解除终