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初级银行从业资格之初级风险管理考试考点题型与解题方法

1、《商业银行资本管理办法(试行)》提出了两种计量信用风险资本的方法：权重法和（）。

A.初级法

B.高级法

C.内部评级法

D.内部评审法

【答案】C

2、（2020年真题）市场风险存在于银行的交易业务和非交易业务中，分为（）。

A.利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险

B.利率风险、汇率风险、股票风险和波动率风险

C.利率风险、汇率风险、波动率风险和商品风险

D.利率风险、汇率风险、股票风险和期权风险

【答案】A

3、投机行为可能因错误判断市场发展趋势，导致投资组合价值严重受损，从而增加流动性风险，这是描述()

和流动性风险的关系。

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.声誉风险

【答案】B

4、以下各风险都会给商业银行带来经营困难，但一般可能导致商业银行破产的直接原因是（）。

A.流动性风险

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B.信用风险

C.操作风险

D.战略风险

【答案】A

5、对战略风险管理的结果负有最终责任的是()。

A.董事会和高级管理层

B.基层管理人员

C.规划部门

D.生产部门

【答案】A

6、金融学、数学、概率统计等一系列知识技术逐渐应用于商业银行的风险管理，风险管理理念和技术得到了

迅速发展，这属于商业银行（）。

A.资产风险管理模式阶段

B.负债风险管理模式阶段

C.资产负债风险管理模式阶段

D.全面风险管理模式阶段

【答案】D

7、某商业银行上期税前净利润为2亿元，经济资本为20亿元，税率为20%，资本预期收益率为5%，则该商

业银行上期经济增加值为()万元。

A.8000

B.10000

C.11000

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D.6000

【答案】D

8、()属于零售性质的资金。

A.同业拆借

B.发行票据

C.居民储蓄

D.再贴现

【答案】C

9、商业银行的风险管理流程是风险（）。

A.监测→识别→控制→计量

B.识别→计量→控制→监测

C.计量→识别→监测→控制

D.识别→计量→监测→控制

【答案】D

10、()是一种为各国广泛运用的外汇风险敞口头寸的计量方法，同时为巴塞尔委员会所采用。

A.累计总敞口头寸法

B.短边法

C.净敞口头寸法

D.专家判断法

【答案】B

11、内部欺诈是指（）。

A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成

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的风险，主要包括过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动

B.故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失

C.商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险

D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧

视事件导致的损失

【答案】B

12、①购置和建造固定资产、无形资产；②机械使用费；③支付的滞纳金、违约金；④企业赞助、捐赠支出

；⑤劳动保护费；⑥施工措施费；⑦国家法律、法规规定以外的各种付费。不属于施工项目成本的是（）。

A.①②③④

B.①③④⑥

C.①③④⑦

D.①④⑤⑦

【答案】C

13、下列不属于代理业务操作风险的成因的是（）。

A.监督管理滞后

B.经营层次过低

C.内部控制薄弱

D.业务管理分散

【答案】B

14、对涉及结构安全和使用功能的重要分部分项工程应进行（）。

A.局部检测

B.全面检测

C.抽样检测

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D.指定部位检测

【答案】C

15、某企业2008年净利润为0.5亿元人民币，2008年初总资产为10亿元人民币，2008年末总资产为15

亿元人民币，则该企业2008年的总资产收益率为（）。

A.3.00%

B.3.63%

C.4.00%

D.4.75%

【答案】C

16、（2018年真题）（）是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相

关活动的机制。

A.高级管理人员准入

B.业务准入

C.机构准入

D.市场准入

【答案】D

17、在现金流量分析中，如果商业银行的资金来源小于资金使用，