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初级银行从业资格之初级风险管理考试基础知识手册

1、（2019年真题）商业银行对市场风险管理承担最终责任的是（）。

A.高级管理层

B.风险管理部门

C.股东大会

D.董事会

【答案】D

2、()是指源于股票价格变动而导致亏损或收益的不确定性。

A.利率风险

B.汇率风险

C.股票风险

D.商品风险

【答案】C

3、以下各风险都会给商业银行带来经营困难，但一般可能导致商业银行破产的直接原因是（）。

A.流动性风险

B.信用风险

C.操作风险

D.战略风险标准

【答案】A

4、贷款最低定价等于()。

A.(资金成本-经营成本+风险成本+资本成本)÷贷款额

B.(资金成本+经营成本+风险成本+资本成本)÷贷款额

初级银行从业资格之初级风险管理考试基础知识手册

C.(资金成本-经营成本-风险成本-资本成本)÷贷款额

D.(资金成本+经营成本-风险成本+资本成本)÷贷款额

【答案】B

5、操作风险评估的后续管理流程不包括()。

A.检查

B.整改

C.考核

D.清算

【答案】D

6、某公司2016年年末流动资产合计2000万元，其中包括存货500万元，应收账款400万元，流动负债合计

1600万元，则该公司2016年的速动比率为()。

A.0.79

B.0.94

C.1.45

D.1.86

【答案】B

7、假设某银行当期贷款按五级分类标准进行分类，分别是：正常类800亿元人民币，关注类200亿元人民币

，次级类35亿元人民币，可疑类10亿元人民币，损失类5亿元人民币，一般准备、专项准备、特种准备分

别为40亿元、15亿元、5亿元人民币，则该银行当期的不良贷款拨备覆盖率为()。

A.20%

B.80%

C.100%

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D.120%

【答案】D

8、根据银行业监督管理机构发布的《银行业金融机构国别风险管理指引》国别风险应当至少划分为（）

A.较低、中等、较高

B.低、较低、中等、较高、高

C.低、高、

D.低、中等、高

【答案】B

9、备案机关发现建设单位在竣工验收过程中有违反国家有关建设工程质量管理规定行为的，应在收讫竣工验

收备案文件（）日内，责令停止使用，重新组织竣工验收。

A.5

B.15

C.10

D.8

【答案】B

10、银行机构的信息披露主要分为监管要求的信息披露和()。

A.会计信息披露

B.内部控制披露

C.债权债务披露

D.风险状况披露

【答案】A

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11、市场准入的主要目标不包括（）。

A.保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进入银行体系

B.维护银行市场秩序

C.保护存款者的利益

D.行政复议的依据、标准、程序公开

【答案】D

12、（2018年真题）下列商业银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是（）。

A.汇率风险

B.操作风险

C.商品价格风险

D.利率风险

【答案】B

13、根据《银行贷款损失准备计提指引》，银行应当按照()原则，合理估计贷款可能发生的损失，及时计提

贷款损失准备。

A.合理性

B.公平性

C.合规性

D.谨慎会计

【答案】D

14、土地登记的基本单元是（）。

A.宗地

B.地块

C.权属地

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D.租赁土地

【答案】A

15、（2018年真题）资产管理是流动性风险控制的重要工具，也是当前国内商业银行流动性管理的主要手段

。流动性资产管理的内容有（）。

A.资产到期日管理

B.流动性资产组合管理

C.抵押品管理

D.以上均正确

【答案】D

16、（2019年真题）借款人甲的内部评级1年期违约概率为0．01％，则其根据《巴塞尔新资本协议》定义

的违约概率为（）。

A.0.01％

B.0.02％

C.0.03％

D.0.04％

【答案】C

17、可防止信贷风险过于集中于某一行业的限额管理类别是（）。

A.单一客户风险限额

B.组合风险限额

C.集团客户风险限额

D.以上都对

【答案】B

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18、商业银行应制定跨行业类别、