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子曰:“知者不惑，仁者不忧，勇者不惧。”——《论语》
2025国家开放大学（电大）专科《个人理财》
形考任务
学校:________班级:________姓名:________考号:________
一、单选题(20题)
1.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。
A.40%B.30%C.20%D.10%
2.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）
A.升水B.贴水C.升值D.贬值
3.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是
()。
A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表
4.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。
A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动
D.销售信贷产品
5.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元
A.88.15B.88.35C.87.25D.89.25
6.下列几组投资产品中流动性最差的是（）
A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债
券D.外汇、股票、基金
君子忧道不忧贫。——孔丘
7.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）
A.上升B.下降C.升水D.贴水
8.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）
A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值
9.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂
钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
A.1/5B.1/7C.1/10D.1/35
10.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销
售网点进行查询。
A.+0B.+1C.T+2D.T+7
11.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的
（）
A.5%B.7%C.10%D.15%
12.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）
A.5%B.7%C.10%D.15%
13.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层
次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最
低生活保障
14.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）
A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类
太上有立德，其次有立功，其次有立言，虽久不废，此谓不朽。——《左传》
型—选择具体的投资品种并推荐给客户
B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比
例—选择具体的投资品种并推荐给客户
C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合
理比例—在各资产类别中选择投资类型
D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐
给客户—在各资产类别中选择投资类型
15.以下不能成为信托财产的是：（）
A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权
16.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。
A.5B.8C.10D.12
17.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投
资于()行业
A.房地产B.建材C.汽车D.电力
18.日K线图中包含四种价格，即（）
A.开盘价、收盘价、最低价、中间价
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