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高频优选反洗钱试题银行考试及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.客户身份识别制度是反洗钱的（）防线。

A.第一道B.第二道C.第三道

2.金融机构应在（）内，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送反洗钱大额交易报告。

A.3个工作日B.5个工作日C.7个工作日

3.反洗钱工作的核心是（）。

A.客户身份识别B.客户身份资料和交易记录保存C.大额和可疑交易报告

4.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A.5B.7C.10

5.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。

A.开户行B.发卡行C.交易行

6.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

A.半年B.一年C.两年

7.为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）万元以上的，应当识别客户身份。

A.1B.2C.5

8.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3B.5C.10

9.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖主义融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自于其他国家（地区）的客户。

A.高于B.低于C.等于

10.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。

A.反洗钱行政调查B.金融市场监管C.金融机构内部管理

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.反洗钱的主要制度包括（）

A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度D.保密制度

2.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A.现金汇款B.现钞兑换C.票据兑付D.信用卡申请

3.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向（）提供。

A.任何单位B.任何个人C.监管部门D.上级机构

4.金融机构应当保存的客户身份资料包括（）

A.客户身份信息B.客户身份资料C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料D.客户交易记录

5.可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查（）

A.明显涉嫌洗钱、恐怖主义融资等犯罪活动的

B.严重危害国家安全或者影响社会稳定的

C.其他情节严重或者情况紧急的情形

D.交易金额巨大的

6.金融机构应当按照（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A.安全B.准确C.完整D.保密

7.金融机构应根据（），并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分客户风险等级。

A.客户的特点B.账户的属性C.客户的职业D.客户的收入

8.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款（）

A.未按照规定履行客户身份识别义务的

B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

9.以下属于金融机构反洗钱义务的有（）

A.建立健全反洗钱内部控制制度B.客户身份识别

C.客户身份资料和交易记录保存D.大额交