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2025年金融犯罪及刑事责任练习试卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题2分，共20分。下列每题只有一个选项是正确的，请将正确选项的代表字母填写在答题纸上。）

1.根据我国《刑法》规定，非法吸收公众存款罪侵犯的主要客体是（）。

A.国家货币管理秩序

B.社会公共秩序

C.银行管理秩序

D.社会主义市场经济秩序

2.在内幕交易罪中，构成犯罪所要求的主观方面必须是（）。

A.过失

B.故意，并且具有非法获利的目的

C.故意，但不以非法获利为目的

D.故意，且情节严重

3.甲公司为了获得银行贷款，提供虚假的财务报表，骗取了贷款1000万元。甲公司的行为构成（）。

A.非法吸收公众存款罪

B.贷款诈骗罪

C.欺诈性审计罪（若此罪名存在或为地方性法规罪名，则选此；若题目意在考察提供虚假证明文件罪，则应选“D”）

D.提供虚假证明文件罪（若题目意在考察中介机构行为，且贷款诈骗是单位犯罪，此为帮助犯可能涉及此罪名，但直接骗贷主体更倾向贷款诈骗）

4.操纵证券市场，影响证券交易价格或者证券交易量，情节严重的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处（）。

A.五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金

B.三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金

C.五年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金

D.三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金

5.甲趁乙熟睡之机，将乙银行账户中的10万元转入自己账户。甲的行为构成（）。

A.盗窃罪

B.诈骗罪

C.侵占罪

D.金融凭证诈骗罪

6.根据我国《刑法》规定，单位犯罪，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照各该罪名的规定（）。

A.单处罚金

B.双重处罚（罚金和自由刑）

C.不再处罚

D.只追究主管人员的责任

7.下列哪一行为不属于《刑法》规定的金融犯罪？（）

A.以非法占有为目的，使用伪造的信用卡进行诈骗活动

B.明知是伪造的汇票而故意使用，数额较大

C.为了获取不正当利益，向银行工作人员行贿，使其违法发放贷款

D.违反国家规定，擅自设立金融机构

8.甲公司为了逃避税款，通过虚构交易的方式骗取了出口退税200万元。甲公司的行为构成（）。

A.假冒注册商标罪

B.虚开增值税专用发票罪

C.逃税罪

D.骗取出口退税罪（通常想象竞合，按处罚较重的罪名定罪，但行为本身最符合逃税罪特征，若题目强调骗取出口退税行为本身，则选D）

9.甲作为上市公司董事，利用其职务便利，泄露公司尚未公开的财务信息，并指示乙买入该公司股票，获利丰厚。甲的行为构成（）。

A.内幕交易罪

B.操纵证券市场罪

C.泄露不应公开的信息罪

D.妨害对公司、企业的管理秩序罪

10.某保险公司工作人员利用职务便利，将公司承保的巨额财产保险单据据为己有，数额特别巨大。该工作人员的行为构成（）。

A.职务侵占罪

B.贪污罪

C.保险诈骗罪

D.盗窃罪

二、判断题（每题2分，共20分。请判断下列各题的正误，正确的填“√”，错误的填“×”，并填写在答题纸上。）

1.个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额较大的，构成非法吸收公众存款罪。（）

2.只要实施了操纵证券市场行为，无论情节如何，都构成操纵证券市场罪。（）

3.行为人主观上没有非法占有的目的，但客观上实施了盗窃银行资金的行为，仍然可以构成盗窃罪。（）

4.单位犯罪的，如果单位被注销或者消亡，则该单位犯罪无法追究任何人员的刑事责任。（）

5.为朋友提供内幕信息，帮助朋友买卖证券获利，即使朋友获利巨大，提供信息者也构成内幕交易罪共犯。（）

6.虚开增值税专用发票罪的主观方面必须是故意，并且具有骗取税款的目的。（）

7.甲乙两人共同伪造公司印章，用于签订合同骗取财物，即使合同最终未能履行，两人也构成伪造公司印章罪。（）

8.甲在证券市场上连续买卖某种证券，导致该证券价格大幅波动，但甲的行为并不违反法律禁止性规定，则甲不构成操纵证券市场罪。（）

9.保险诈骗罪的主体只能是投保人、被保险人或者受益人。（）

10.