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2025年国考北京证监局无领导小组讨论个人陈述与总结陈词专项

一、个人陈述题目（共3题，每题4分，总分12分）

题目1（4分）：

背景材料：

北京证监局近年来持续加强对辖区证券公司的监管力度，尤其在防范金融风险、推动行业创新、优化营商环境等方面取得显著成效。然而，随着金融科技的快速发展，部分证券公司存在业务模式创新不足、风控体系滞后、投资者保护机制不完善等问题。北京证监局计划开展“证券公司高质量发展监管”专项工作，旨在通过政策引导、监管创新、行业自律等多维度措施，推动证券公司提升核心竞争力，防范系统性风险。

问题：

假设你是一名参与该专项工作的监管人员，请结合自身专业背景和监管实践经验，谈谈你认为当前证券公司高质量发展面临的主要挑战是什么？并简要提出3条具体可行的监管建议。

答案要求：

1.逻辑清晰，观点明确；

2.结合北京证监局监管实际，突出地域针对性；

3.语言简洁，字数控制在400字以内。

题目2（4分）：

背景材料：

近年来，北京证监局积极推动绿色金融、科创金融等创新业务发展，但部分证券公司在绿色债券承销、ESG（环境、社会及治理）信息披露、科创企业辅导等方面仍存在短板。例如，部分券商对绿色金融政策理解不深，承销绿色债券时“贴标”现象突出；部分券商在科创企业上市辅导中，对“专精特新”企业的识别和培育能力不足。

问题：

请结合北京证监局的工作重点，分析当前证券公司在绿色金融和科创金融领域面临的核心问题，并提出1条最能解决问题的关键措施，说明理由。

答案要求：

1.问题分析要精准，措施建议要具有可操作性；

2.突出北京证监局的监管特色，如对科技型企业的扶持政策；

3.字数控制在300字以内。

题目3（4分）：

背景材料：

北京作为首都，金融科技创新活跃，辖区部分证券公司积极探索数字化转型，但同时也暴露出数据安全风险、业务合规漏洞等问题。例如，部分券商在客户信息保护方面存在技术短板，导致数据泄露事件频发；部分券商在智能化投顾业务中，未能充分评估算法模型的公平性和透明度。

问题：

假设你是北京证监局的监管人员，请就“证券公司数字化转型中的监管平衡”这一主题，提出1条核心监管思路，并说明如何通过具体政策工具实现风险防控与业务创新的双赢。

答案要求：

1.突出北京证监局的监管导向，如对金融科技风险的重视；

2.结合实际案例，论证措施的科学性；

3.字数控制在350字以内。

二、总结陈词题目（共2题，每题6分，总分12分）

题目4（6分）：

背景材料：

北京证监局计划开展为期一年的“证券公司投资者保护能力提升计划”，旨在通过加强投资者教育、完善纠纷调解机制、强化证券公司主体责任等措施，切实提升投资者获得感。前期小组讨论中，各成员围绕“如何有效提升投资者保护水平”进行了深入探讨，提出了多种监管建议。

问题：

假设你是小组代表，请根据小组讨论成果，总结当前证券公司投资者保护存在的3个关键问题，并提出1套系统性的解决方案，说明如何确保政策落地见效。

答案要求：

1.突出小组讨论的共识，逻辑层次分明；

2.结合北京证监局的监管实践，如投资者教育基地建设；

3.字数控制在500字以内。

题目5（6分）：

背景材料：

随着北京证券交易所的设立，辖区证券公司在服务北交所上市公司、培育“专精特新”企业方面面临新机遇与新挑战。部分券商在北交所业务中存在投行业务能力不足、风险识别能力滞后等问题。前期小组讨论中，各成员围绕“如何提升证券公司服务北交所的能力”进行了多角度分析，提出了政策建议。

问题：

假设你是小组代表，请就“证券公司服务北交所高质量发展的监管路径”这一主题，总结小组讨论的核心观点，并提出1条最具可行性的政策建议，说明如何推动行业良性发展。

答案要求：

1.突出小组讨论的创新性，如对北交所业务特点的分析；

2.结合北京证监局的差异化监管政策；

3.字数控制在550字以内。

答案与解析

个人陈述题目答案与解析

题目1（4分）答案示例：

主要挑战：

1.风控体系滞后：部分证券公司对金融科技风险的识别能力不足，尤其在算法交易、大数据风控等方面存在漏洞。

2.业务模式单一：传统业务依赖佣金收入，缺乏创新业务带动，盈利模式亟待优化。

3.投资者保护不足：部分券商在信息披露、适当性管理方面存在短板，导致投资者利益受损。

监管建议：

1.强化科技监管：建立金融科技风险监测平台，要求券商定期提交算法模型合规报告。

2.推动业务创新：通过政策引导，鼓励券商发展绿色金融、科创金融等业务，给予税收优惠。

3.完善投资者保护机制：强制要求券商设立投资者教育专项基金，建立多元化纠纷调解机制。

解析：

本题答案结合北京证监局的监管实践，如对金融科技风险的重视，提出具体可行的建议，