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操作风险管理计划考试题

单项选择题（每题2分，共20分）

1.操作风险主要包括哪几类风险？

A.市场风险

B.信用风险

C.流程风险、人员风险、系统风险、外部事件风险

D.法律风险

2.以下哪项不是操作风险管理的关键原则？

A.全面性原则

B.适应性原则

C.收益最大化原则

D.制衡性原则

3.操作风险自我评估的主要目的是？

A.识别潜在的操作风险

B.提高员工福利待遇

C.优化公司财务结构

D.增加客户满意度

4.哪项是操作风险事件数据收集的重要目的？

A.满足监管要求

B.提升公司知名度

C.增加市场份额

D.提高员工福利

5.操作风险控制策略不包括？

A.风险规避

B.风险降低

C.风险转移

D.风险追求

6.商业银行在进行操作风险量化分析时，常用的方法是？

A.敏感性分析

B.压力测试

C.风险价值（VaR）

D.高级计量法（AMA）

7.操作风险监测和报告的主要频率是？

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

8.哪种类型的操作风险通常与自然灾害、恐怖袭击等相关？

A.人员风险

B.系统风险

C.流程风险

D.外部事件风险

9.在操作风险管理中，以下哪项不属于内部控制要素？

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.企业文化

10.操作风险损失数据的收集应遵循的原则不包括？

A.准确性

B.及时性

C.完整性

D.主观性

多项选择题（每题4分，共40分）

1.操作风险识别的主要方法包括？

A.流程图分析

B.情景模拟

C.问卷调查

D.自我评估

2.操作风险管理的组织架构通常包括哪些层次？

A.高级管理层

B.风险管理部门

C.业务部门

D.内部审计部门

3.以下哪些属于操作风险内部损失数据的主要来源？

A.公司内部数据库

B.公开媒体报道

C.行业损失数据共享平台

D.员工个人报告

4.操作风险缓释措施可以包括？

A.业务外包

B.加强员工培训

C.系统升级

D.购买保险

5.操作风险监测指标的设计应遵循的原则有？

A.相关性

B.可操作性

C.敏感性

D.前瞻性

6.以下哪些因素可能增加操作风险？

A.业务流程复杂度增加

B.员工流动性高

C.系统稳定性差

D.外部监管环境宽松

7.操作风险事件报告的内容通常包括？

A.事件发生的时间、地点

B.事件类型及影响程度

C.事件原因初步分析

D.采取的应对措施

8.操作风险管理体系的有效性评估可以通过哪些方式进行？

A.内部审计

B.外部审计

C.管理层评审

D.自我评价

9.操作风险资本计量的方法主要包括？

A.基本指标法

B.标准法

C.高级计量法

D.内部评级法

10.在操作风险管理中，应急预案的制定应包括哪些关键要素？

A.应急响应流程

B.应急资源调配

C.应急演练计划

D.应急恢复方案

判断题（每题2分，共20分）

1.操作风险只存在于银行业务操作中，其他行业不存在操作风险。（）

2.操作风险自我评估是识别操作风险的主要方法之一。（）

3.操作风险损失数据收集和分析是操作风险管理的重要基础。（）

4.操作风险事件一旦发生，就无法通过有效措施进行缓解。（）

5.操作风险管理的目标是将操作风险完全消除。（）

6.操作风险管理和内部控制是两个独立的概念，没有直接联系。（）

7.高级计量法是商业银行进行操作风险资本计量的最复杂方法。（）

8.操作风险事件报告应遵循“及时性、准确性、完整性”的原则。（）

9.业务流程的自动化可以完全消除操作风险。（）

10.操作风险管理体系的有效性评估应由外部审计机构独立进行。（）

填空题（每题2分，共20分）

1.操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事

件所造成损失的风险，可分为______、人员风险、系统风险和外部事件风险四大类

别。

2.操作风险管理的原则包括全面性原则、适应性原则、制衡性原则、成本效益原

则和______原则。

3.操作风险识别的主要方法有流程图分析、情景模拟、______和专家访谈等。

4.操作风险损失数据的收集和分析应遵循______、及时性和完整性的原则。

5.操作风险事件的报告应遵循______、准确性、完整性的要求。

6.操作风险资本计量方法主要包括基本指标法、______和高级计量法。

7.操作风险内部控制的主要目标是合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、

财务报告及相关信息真实完整，提高______和效果，促进企业发展战略的稳步实现

。

8.操作风险事件发生后，应及时启动应