理财规划师知识考试题（中级）.docxVIP

理财规划师知识考试题（中级）

单项选择题（每题2分，共20分）

1.在制定个人理财计划时，首先需要考虑的是客户的：

A.风险偏好

B.年龄

C.收入水平

D.教育背景

2.以下哪项不属于家庭生命周期的阶段？

A.单身期B.成长期C.退休期

D.孕育期

3.保险规划中，风险保障型保险的核心功能是：

A.投资增值B.风险管理C.遗产规划

D.教育金储备

4.股票投资分析中，基本面分析主要关注公司的：

A.股价波动B.交易量C.财务报表D.技术指标

5.下列哪种投资策略属于被动管理策略？

A.指数基金投资B.主动选股C.市场择时

D.行业轮动

6.个人所得税的起征点目前为：

A.3000元B.5000元C.8000元

D.10000元

7.在资产配置中，债券通常被视为：

A.高风险高收益资产

B.低风险低收益资产

C.中等风险中等收益资产

D.高流动性资产

8.住房公积金贷款的最高额度一般由哪个机构决定？

A.中央银行B.商业银行C.地方政府D.住房公积金管理中心

9.下列哪项不属于理财规划师职业道德的基本要求？

A.诚信守法B.客观公正C.利益优先D.保密原则

10.房地产投资中，评估房产价值最常用的方法是：

A.成本法

B.市场比较法

C.收益法

D.剩余法

多项选择题（每题4分，共40分）

1.个人理财规划的主要内容包括：

A.现金管理

B.投资规划

C.保险规划

D.退休规划

E.遗产规划

2.在进行风险评估时，应考虑的因素包括：

A.客户的年龄和健康状况B.客户的职业和收入水平

验和知识D.市场波动和宏观经济环境E.客户的家庭结构和责任

C.客户的投资经

3.下列哪些属于固定收益类投资产品？

A.国债B.企业债C.股票

D.定期存款

E.货币市场基金

4.教育规划的基本原则包括：

A.尽早规划B.充分考虑通货膨胀

况相匹配E.追求高收益

C.多元化投资

D.与家庭财务状

5.个人财务报表通常包括哪些部分？

A.资产负债表B.利润表C.现金流量表

预算表

D.所有者权益变动表

E.

6.税务筹划的合法原则要求：

A.遵守税法规定B.合理利用税收优惠政策

追求税负最小化

C.避免逃税漏税行为

D.

E.及时调整筹划方案以适应税法变化

7.退休规划的目标通常包括：

A.维持生活水平不下降

B.积累足够的养老金

C.保障医疗保健需求

D.实现财务自由

E.传承家族财富

8.在进行保险规划时，应考虑的因素有：

A.保险类型B.保险金额C.保险期限

支付方式

D.保险公司信誉

E.保费

9.资产配置的主要策略包括：

A.战略性资产配置B.战术性资产配置

合保险策略E.市场时机选择策略

C.恒定混合策略

D.投资组

10.以下哪些属于理财规划师的服务对象？

A.高净值个人B.中产阶级家庭

慈善组织

C.小微企业主

D.政府机构

E.

判断题（每题2分，共20分）

1.个人理财规划的核心目标是实现客户的财务自由。（）

2.在制定理财计划时，客户的短期目标通常比长期目标更重要。（）

3.股票投资的风险完全可以通过分散投资来消除。（）

4.商业养老保险是社会保障体系的重要组成部分。（）

5.个人理财规划应独立于客户的整体生活规划进行。（）

6.在进行房地产投资时，地理位置是决定房产价值的关键因素之一。（）

7.税务筹划的唯一目的是减少税负。（）

8.教育规划应充分考虑教育费用的增长趋势。（）

9.理财规划师在为客户提供服务时，应始终将客户的利益放在首位。（）

10.保险规划中的“保险金额”是指客户需要支付的保费总额。（）

填空题（每题2分，共20分）

1.个人理财规划的基本原则包括个性化、_______、综合性、动态性。

2.在进行资产配置时，通常会将资产分为股票、债券、_______、现金等价物等几

大类。

3.教育规划的主要目标是确保子女在接受_______教育过程中的资金充足。

4.退休规划的核心是积累足够的_______以维持退休后的生活水平。

5.保险规划中的“风险分散”原则主要通过_______和再保险等方式实现。

6.个人所得税的征收原则包括属地原则和_______原则。

7.在进行税务筹划时，应充分利用税法中的_______条款和优惠政策。

8.房地产投资的收益主要来源于租金收入和_______增值。

9.理财规划师在为客户提供服务时，应遵循_______