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2025大连金融监管局国考终极复习（考前冲刺版）

一、单项选择题（共10题，每题1分）

1.大连金融监管局在2024年重点监管的领域中，以下哪项不属于其监管范围？

A.地方性商业银行

B.外资银行分支机构

C.民营资本投资的风险投资基金

D.地方政府融资平台

2.根据《大连市金融市场发展规划（2023—2027年）》，以下哪项措施不属于提升金融市场对外开放水平的具体目标？

A.扩大跨境资本流动便利度

B.鼓励外资金融机构设立分支机构

C.推动本地金融机构“走出去”

D.提高地方金融企业上市融资比例

3.大连金融监管局在防范区域性金融风险时，重点关注以下哪类机构的流动性风险？

A.大型国有银行

B.地方性证券公司

C.小型农村信用社

D.金融控股集团

4.《大连市小额贷款公司管理办法》中，关于小额贷款公司贷款利率的规定，以下说法正确的是？

A.不得高于同期贷款市场报价利率（LPR）的4倍

B.不得低于中国人民银行规定的基准利率

C.可在法定利率上限内自主定价

D.由大连金融监管局统一规定利率上限

5.大连自贸试验区的金融创新试点中，以下哪项业务不属于金融科技（FinTech）创新范畴？

A.数字货币试点

B.智能投顾服务

C.供应链金融科技应用

D.传统银行存贷款业务线上化

6.根据《大连市地方金融监督管理条例》，以下哪项行为不属于非法金融活动？

A.未取得牌照开展资产管理业务

B.涉及非法集资的私募基金

C.地方政府引导基金的投资运作

D.私募股权基金的非公开募集

7.大连金融监管局在监管非银行金融机构时，重点核查以下哪项指标？

A.资产负债率

B.核心资本充足率

C.不良贷款率

D.流动性覆盖率

8.《大连市金融消费者权益保护办法》中，关于金融产品信息披露的要求，以下说法错误的是？

A.产品风险等级需明确标注

B.关键条款需以显著方式提示

C.可通过微信推送代替书面披露

D.投资者需在签署前理解产品风险

9.大连金融监管局在推动地方金融机构数字化转型时，以下哪项措施不属于重点方向？

A.推广区块链技术在金融领域的应用

B.鼓励金融机构使用人工智能进行风险管理

C.建设地方金融云平台

D.扩大传统银行网点覆盖范围

10.根据《大连市金融风险监测预警办法》，以下哪项指标不属于区域性金融风险的监测指标？

A.地方政府债务率

B.金融机构不良贷款率

C.金融市场波动率

D.企业经营性现金流

二、多项选择题（共5题，每题2分）

1.大连金融监管局在监管地方性金融机构时，需关注以下哪些领域的合规风险？

A.资产管理业务

B.风险关联交易

C.金融科技应用

D.外汇业务合规

2.根据《大连市金融市场发展规划》，提升金融市场服务实体经济的能力包括以下哪些措施？

A.扩大普惠金融覆盖面

B.优化信贷结构

C.鼓励金融机构创新产品

D.提高地方企业上市融资比例

3.大连金融监管局在防范系统性金融风险时，需重点监测以下哪些领域的风险联动？

A.银行间市场流动性风险

B.证券市场波动风险

C.地方政府债务风险

D.非银行金融机构风险

4.《大连市地方金融监督管理条例》中，关于金融消费者权益保护的规定包括以下哪些内容？

A.禁止误导性销售金融产品

B.建立金融纠纷调解机制

C.要求金融机构提供风险提示

D.明确金融消费者投诉处理流程

5.大连金融监管局在推动金融机构数字化转型时，鼓励以下哪些技术应用？

A.大数据分析

B.人工智能风控

C.区块链存证

D.云计算平台建设

三、判断题（共10题，每题1分）

1.大连金融监管局有权对辖区内金融机构进行现场检查，但需提前一周告知被检查机构。（×）

2.根据《大连市金融消费者权益保护办法》，金融机构可通过短信推送代替书面合同披露。（×）

3.大连自贸试验区的金融创新试点项目，监管局需在试点前进行合规性评估。（√）

4.小额贷款公司可在大连市行政区域内跨区开展业务，但需向监管部门报备。（×）

5.大连金融监管局在监管过程中，可要求金融机构提供经审计的财务报表。（√）

6.非银行金融机构的股权结构中，单一股东持股比例不得超过20%。（×）

7.地方政府融资平台的风险由地方政府直接承担，监管局无需关注。（×）

8.大连金融监管局在处理金融纠纷时，可指定第三方调解机构进行调解。（√）

9.金融科技公司在大连开展业务，需向监管局申请科技应用备案。（√）

10.大连市的小额贷款公司贷款利率上限由监管局统一规定，不得突破。（×）

四、简答题（共5题，每题5分）

1.简述大连金融监管局在防范区域性金融风险时应