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平安合规测试题及答案

一、单项选择题

1.以下哪种行为不属于合规的销售行为？

A.向客户充分披露产品的风险和收益情况

B.夸大产品收益，吸引客户购买

C.按照规定流程为客户办理业务

D.解答客户关于产品的疑问

答案：B。

2.在平安合规体系中，“红线”代表的是？

A.可以尝试触碰的边界

B.绝对不能违反的规定

C.有一定灵活性的规则

D.仅供参考的建议

答案：B。

3.员工若发现同事存在违规行为，应该？

A.视而不见，以免得罪人

B.私下提醒同事，但不向上级报告

C.及时向上级或合规部门报告

D.参与其中，共同获利

答案：C。

4.平安合规制度要求在处理客户信息时，必须？

A.随意透露给他人

B.严格保密，确保信息安全

C.只对上级公开信息

D.为了业务方便，与合作伙伴共享

答案：B。

5.以下哪个是合规文化建设的重要内容？

A.只注重业务业绩，忽视合规要求

B.让员工了解合规知识，树立合规意识

C.对违规行为睁一只眼闭一只眼

D.只在出现问题时才强调合规

答案：B。

6.业务活动中，与客户签署合同前，应该？

A.不仔细审查合同条款，直接签署

B.让客户自行阅读合同，不做解释

C.认真审查合同条款，向客户解释清楚

D.只关注对自己有利的条款

答案：C。

7.平安合规要求员工在使用公司资源时，应该？

A.随意浪费，反正公司承担成本

B.合理使用，避免浪费和滥用

C.只用于个人事务

D.借给外部人员使用

答案：B。

8.公司组织的合规培训，员工应该？

A.找借口不参加

B.敷衍了事，不认真学习

C.积极参加，认真学习

D.只听自己感兴趣的部分

答案：C。

9.当业务发展与合规要求发生冲突时，应该？

A.优先考虑业务发展，忽视合规

B.停止业务活动，等待合规解决方案

C.寻求合规的业务发展方式

D.自行决定是否遵守合规要求

答案：C。

10.以下哪项不属于合规风险？

A.违反法律法规带来的风险

B.业务创新带来的风险

C.违反公司内部规定带来的风险

D.损害客户利益带来的风险

答案：B。

二、多项选择题

1.平安合规的重要性体现在以下哪些方面？

A.保障公司稳健运营

B.维护客户合法权益

C.提升公司声誉

D.促进金融市场稳定

答案：ABCD。

2.员工在合规方面的责任包括？

A.遵守法律法规和公司规定

B.积极参与合规培训

C.发现违规行为及时报告

D.对合规工作提出建议

答案：ABCD。

3.以下属于合规销售行为的有？

A.客观介绍产品特点和风险

B.根据客户需求推荐合适的产品

C.隐瞒产品的重要信息

D.诱导客户购买不适合的产品

答案：AB。

4.平安合规体系涵盖的内容有？

A.法律法规遵循

B.公司内部制度执行

C.行业规范遵守

D.道德准则遵循

答案：ABCD。

5.在处理客户投诉时，合规的做法有？

A.耐心倾听客户诉求

B.及时调查处理投诉事项

C.推诿责任，不解决问题

D.向客户反馈处理结果

答案：ABD。

6.合规文化建设的途径包括？

A.领导以身作则

B.开展合规培训和宣传

C.建立合规激励机制

D.加强合规监督和检查

答案：ABCD。

7.员工在使用公司信息系统时，合规要求有？

A.不泄露账号密码

B.不利用系统进行违规操作

C.定期修改密码

D.可以将账号借给他人使用

答案：ABC。

8.业务合同管理的合规要点有？

A.合同条款合法合规

B.合同签订流程规范

C.合同履行过程监督

D.随意变更合同条款

答案：ABC。

9.以下哪些行为可能违反合规规定？

A.挪用客户资金

B.内幕交易

C.虚假宣传

D.正常的业务竞争

答案：ABC。

10.平安合规工作的目标包括？

A.预防和减少违规行为

B.降低合规风险

C.保障公司和员工的合法权益

D.促进公司可持续发展

答案：ABCD。

三、判断题

1.只要能带来业务业绩，一些轻微的违规行为可以被容忍。（×）

2.员工只需要遵守法律法规，不需要遵守公司内部规定。（×）

3.合规是合规部门的事情，与普通员工无关。（×）

4.向客户介绍产品时，可以适当夸大收益。（×）

5.发现同事违规行为，应该及时报告，而不是隐瞒。（√）

6.公司资源可以随意使用，只要不造成重大损失就行。（×）

7.合规培训只是走形式，没有实际作用。（×）

8.业务发展与合规要求发生冲突时，应优先考虑合规。（√）

9.为了完成业绩，可以不考虑客户的实际需求。（×）

10.遵守合规规定有助于提升公司的竞争力。（√）

四、简答题

1.简述平安合规的定义和重要性。

平安合规是指公司及