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地方金融监管执法协作“一体二元”模式

目录

文档概览．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6

1.1研究背景与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7

1.1.1金融监管体系改革背景．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8

1.1.2区域金融风险防范需求．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11

1.1.3提升监管效能的必要性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13

1.2国内外研究现状．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15

1.2.1国内金融监管协作机制研究．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17

1.2.2国际金融监管合作实践．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19

1.2.3现有研究不足之处．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20

1.3研究内容与方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21

1.3.1主要研究内容概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21

1.3.2采用的研究方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23

1.3.3论文结构安排．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

理论基础与概念界定．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28

2.1金融监管基本理论．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29

2.1.1金融监管的定义与目标．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33

2.1.2金融监管的原则与方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35

2.1.3金融监管的重点领域．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37

2.2监管协作理论框架．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．38

2.2.1分工理论视角下的监管协作．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40

2.2.2交易成本理论视角下的监管协作．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．43

2.2.3标签理论视角下的监管协作．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．45

2.3“一体二元”模式的概念界定．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．46

2.3.1“一体”内涵阐释．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．49

2.3.2“二元”内涵阐释．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．50

2.3.3“一体二元”模式总体特征．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．52

我国地方金融监管执法协作现状分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．54

3.1地方金融监管执法体系概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．56

3.1.1监管机构设置与职责分工．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．58

3.1.2监管法律制度框架．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．61

3.1.3监管执法流程与手段．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．62

3.2地方金融监管执法协作实践．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．64

3.2.1省际间协作机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．67

3.2.2市县间协作机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．69

3.2.3跨部门协作机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．71

3.3现有协作机制存在的问题．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．73

3.3.1协作机制不健全．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．76

3.3.2协作信息不对称．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．80

3.3.3协作责任不明确．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．82

3.3.4协