2025国考厦门市证券监管岗位申论高频考点及答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025国考厦门市证券监管岗位申论高频考点及答案

一、归纳概括题（3题，每题15分）

1.题目：

厦门市某证券公司近期暴露出客户资金挪用、内幕交易等问题，引发社会广泛关注。请根据给定材料，概括厦门市证券监管部门在监管过程中面临的主要挑战，并提出至少三条针对性建议。（材料略）

答案：

主要挑战：

（1）监管技术手段滞后，难以应对新型金融风险。部分证券公司利用区块链、虚拟货币等新技术进行非法交易，监管部门的技术识别能力不足。

（2）跨境资本流动监管难度加大。随着厦门市自贸区建设，境外资本通过证券公司进行非法套利的行为增多，但现有监管机制缺乏有效协同。

（3）从业人员合规意识薄弱。部分证券从业人员利用职务便利进行利益输送，监管部门的动态监控和事后追责机制不完善。

针对性建议：

（1）加强监管科技投入。推动人工智能、大数据等技术应用于证券交易监控，建立实时风险预警系统。

（2）完善跨境资本联合监管机制。与海关、税务等部门建立信息共享平台，加大对跨境非法证券活动的打击力度。

（3）强化从业人员合规培训。将合规教育纳入证券公司绩效考核，对违规行为实施行业禁入措施。

2.题目：

根据给定材料，概括厦门市证券市场监管中存在的“监管空白”问题，并分析其产生的原因。（材料略）

答案：

监管空白问题：

（1）互联网金融监管缺位。传统证券监管法规难以覆盖P2P、众筹等互联网金融业务，导致风险易发高发。

（2）区域性股权市场监管不足。厦门市区域性股权市场交易活跃，但监管机构缺乏专业力量，市场秩序混乱。

（3）ESG（环境、社会、治理）信息披露不规范。部分证券公司未按要求披露ESG信息，投资者权益难以保障。

产生原因：

（1）法律法规更新滞后。金融创新速度快于立法进程，现有法规难以适应新兴业务模式。

（2）监管资源分配不均。监管部门人力、技术有限，难以覆盖所有业务领域。

（3）企业合规意识不足。部分证券公司为追求短期利润，忽视合规管理，导致监管处罚力度不足。

3.题目：

阅读材料，归纳厦门市证券市场监管中“投资者保护”工作的不足之处。（材料略）

答案：

不足之处：

（1）信息披露不充分。部分上市公司延迟披露财务造假信息，导致投资者蒙受损失。

（2）纠纷解决机制不完善。投资者维权周期长、成本高，仲裁机构专业性不足。

（3）投资者教育覆盖面窄。针对中小投资者的风险警示教育力度不够，导致盲目投资现象普遍。

二、综合分析题（2题，每题20分）

1.题目：

材料中提到“厦门市证券市场发展不平衡，部分中小企业融资难”。请结合材料，分析这一问题的深层原因，并提出对策建议。（材料略）

答案：

深层原因：

（1）中小企业信用评估体系不完善。传统金融机构依赖财务报表进行风险评估，但中小企业财务透明度低，难以获得贷款。

（2）融资渠道单一。厦门市中小企业主要依赖银行贷款，但银行审批流程严格，且对抵押物要求高。

（3）政府政策落地效果有限。虽出台普惠金融政策，但中小企业对政策知晓率低，实际获得感不强。

对策建议：

（1）建立中小企业信用评估模型。引入大数据、区块链技术，对中小企业进行动态信用评级。

（2）拓宽融资渠道。鼓励证券公司发行中小企业专项债券，发展供应链金融等创新模式。

（3）加强政策宣传。通过行业协会、媒体等渠道，提升中小企业对普惠金融政策的认知度。

2.题目：

材料中提到“证券公司ESG评级与市场表现存在脱节现象”。请分析这一现象背后的逻辑，并提出改进方向。（材料略）

答案：

现象背后的逻辑：

（1）ESG评级方法不统一。国际、国内评级标准差异大，导致企业ESG表现难以横向比较。

（2）投资者忽视ESG因素。部分投资者仍以短期财务指标为主，对ESG长期价值认知不足。

（3）证券公司ESG实践虚化。部分企业将ESG报告作为公关工具，实际行动与评级严重不符。

改进方向：

（1）制定统一ESG评级标准。借鉴国际经验，结合厦门市产业结构特点，建立本土化评级体系。

（2）引导投资者重视ESG。通过政策激励，鼓励机构投资者将ESG纳入投资决策。

（3）强化ESG信息披露监管。对ESG报告造假行为实施严厉处罚，提升评级公信力。

三、提出对策题（1题，25分）

题目：

厦门市某证券公司因“内幕交易”被处罚，但同类问题仍反复出现。请结合材料，提出完善证券市场监管的长效机制。（材料略）

答案：

完善监管长效机制：

（1）建立“事前、事中、事后”全链条监管体系。

-事前：加强从业人员背景审查，对敏感岗位人员实施强制离岗审计。

-事中：利用大数据分析交易异常行为，建立内幕交易监测模型。

-事后：完善案件查办程序，对违规行为实施“零容忍”处罚。

（2）推动行业自律与监管协同。

-支持证券行业协会制定职业道德规范，对违规行为实施