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2025国考阜新市证券监管岗位申论高频考点及答案
一、归纳概括题（共3题，每题15分）
1.题目：
阜新市近年来证券市场发展迅速，但中小投资者保护、信息披露不规范等问题较为突出。请根据给定材料，概括阜新市证券市场存在的风险隐患及主要表现。
答案：
阜新市证券市场存在的风险隐患及主要表现如下：
（1）中小投资者保护不足：维权渠道不畅，投资者教育缺失，导致中小投资者易受欺诈性投资活动侵害。
（2）信息披露不规范：部分上市公司存在虚假披露、及时性不足等问题，误导投资者决策。
（3）监管机制不完善：基层监管力量薄弱，跨部门协作不足，难以有效覆盖高频违法行为。
（4）市场流动性风险：部分企业上市后缺乏持续经营能力，导致退市机制执行滞后，市场生态失衡。
（5）金融科技监管滞后：新兴证券业务（如区块链、衍生品交易）监管规则更新缓慢，易滋生新型风险。
2.题目：
根据给定材料，归纳阜新市推动证券行业高质量发展的政策举措及其成效。
答案：
阜新市推动证券行业高质量发展的政策举措及成效如下：
（1）政策举措：
-实施证券公司“强基计划”，提供资金补贴和税收优惠，引导机构扎根阜新。
-建立上市公司“白名单”制度，优先支持符合绿色低碳、科技创新的企业上市。
-开展“证券投资者教育年”活动，通过线上线下结合提升投资者风险意识。
-加强与金融机构合作，推动普惠金融产品落地，降低企业融资成本。
（2）成效：
-证券市场主体数量增长30%，上市公司数量增加5家，市场覆盖率提升。
-投资者投诉率下降20%，市场乱象得到初步遏制。
-绿色金融债券发行量同比增长40%，助力地方产业转型。
3.题目：
阅读材料，概括阜新市证券监管工作面临的挑战。
答案：
阜新市证券监管工作面临的挑战包括：
（1）监管资源不足：基层监管人员编制有限，技术设备落后，难以应对复杂化证券业务。
（2）跨区域协作难：阜新证券市场辐射范围有限，与周边地区监管标准不统一，易形成监管洼地。
（3）新兴业务风险：加密货币、数字证券等创新业务监管规则空白，传统监管手段难以覆盖。
（4）企业合规成本高：中小企业因缺乏专业法律团队，合规意识薄弱，监管力度不足。
（5）投资者结构单一：本地居民投资偏好集中，机构投资者参与度低，市场稳定性不足。
二、综合分析题（共2题，每题20分）
1.题目：
“给定材料”中提到“证券监管既要‘有形的手’也要‘无形的手’”，请结合阜新市实际，分析这句话的内涵及实践意义。
答案：
“证券监管既要‘有形的手’也要‘无形的手’”指监管应结合行政强制与市场机制，实现双重保障。在阜新市的实践中，其内涵及意义如下：
（1）“有形的手”：指行政监管手段，如严格审批上市、处罚违法违规行为。阜新市通过设立监管稽查局，强化对信息披露、内幕交易的打击，短期内震慑违法行为。
（2）“无形的手”：指市场机制，如完善公司治理、引入机构投资者、发挥中介机构作用。阜新市推动上市公司建立ESG（环境、社会、治理）披露制度，通过市场约束提升企业合规自觉性。
（3）实践意义：
-避免监管过度干预，激发市场活力；
-降低合规成本，促进中小企业规范发展；
-建立长效机制，防范系统性风险。
2.题目：
材料显示阜新市证券市场存在区域发展不平衡问题，请分析其成因并提出对策。
答案：
阜新市证券市场区域发展不平衡的成因及对策如下：
（1）成因：
-产业结构单一：阜新经济以能源、重工业为主，新兴产业占比低，难以支撑多元化证券业务发展。
-金融资源外流：本地企业融资需求不足，资金流向沈阳、大连等周边大城市。
-人才流失严重：金融专业人才吸引力不足，监管和机构人员多为“外派”性质，稳定性差。
（2）对策：
-优化产业结构：扶持新能源、现代农业等潜力行业，推动企业上市融资。
-设立区域基金：吸引省外资本参与，建立“阜新-沈阳”证券合作机制。
-加强人才引进：提供安家补贴和职业发展通道，吸引金融专业人才扎根。
三、提出对策题（共1题，25分）
题目：
阜新市证券市场投资者教育水平较低，导致纠纷频发。请结合材料，提出提升投资者教育水平的具体措施。
答案：
提升阜新市投资者教育水平的具体措施如下：
（1）构建多元化教育体系：
-开设“证券知识课堂”，联合社区、学校开展免费培训，重点覆盖农村和中小企业主。
-制作通俗易懂的金融科普视频，通过抖音、快手等平台传播。
（2）强化风险警示机制：
-建立投资者教育投诉平台，收集案例制作“投资陷阱”警示手册。
-对非法证券活动高发地区开展专项宣传，提高群众辨别能力。
（3）推动机构主体责任落实：
-要求证券公司每季度发布风险提示报告，并针对特定群体（如老年人）开展定制化教育。
-将投资者教育成效纳入
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