2025年证券从业之金融市场基础知识考试题库及答案(真题).docxVIP

2025年证券从业之金融市场基础知识考试题库及答案(练习题)

1.下列金融市场类型中，以期限在1年以内的金融工具为交易对象的是（）。

A.资本市场

B.货币市场

C.外汇市场

D.衍生品市场

答案：B

2.直接融资与间接融资的核心区别在于（）。

A.是否通过金融机构中介

B.融资规模大小

C.融资成本高低

D.融资期限长短

答案：A

3.我国多层次资本市场中，主要服务于创新型、成长型中小企业的是（）。

A.主板市场

B.科创板

C.北交所

D.区域性股权市场

答案：C

4.下列属于我国政策性银行的是（）。

A.中国工商银行

B.中国进出口银行

C.招商银行

D.中信银行

答案：B

5.社保基金的资金来源不包括（）。

A.国有股减持划入资金

B.中央财政预算拨款

C.个人投资者自愿捐赠

D.基金投资收益

答案：C

6.证券公司从事证券承销与保荐业务，需具备的核心条件是（）。

A.净资本不低于2亿元

B.从业人员具备基金从业资格

C.设有专门的研究部门

D.近3年无重大违法违规记录

答案：A

7.中国证券业协会的性质是（）。

A.行政监管机构

B.自律性组织

C.盈利性企业

D.事业单位

答案：B

8.普通股股东的基本权利不包括（）。

A.公司重大决策参与权

B.优先分配剩余财产权

C.优先认股权

D.资产收益权

答案：B

9.某公司股票面值为1元，当前每股净资产为5元，市场价格为15元，则市净率为（）。

A.3

B.5

C.15

D.0.33

答案：A（市净率=市价/净资产=15/5=3）

10.下列关于优先股的表述中，正确的是（）。

A.优先股股东享有公司经营表决权

B.优先股股息率固定且优先于普通股分配

C.优先股可以参与公司剩余利润分配

D.优先股到期必须还本

答案：B

11.我国目前发行的储蓄国债（电子式）的特点不包括（）。

A.不可流通转让

B.按年付息

C.支持提前兑取

D.面值不固定

答案：D

12.地方政府专项债券的资金用途是（）。

A.弥补地方财政赤字

B.支持公益性项目建设

C.发放公务员津贴

D.偿还存量债务

答案：B

13.某3年期债券面值1000元，票面利率4%，每年付息一次，当前市场价格980元，则当期收益率为（）。

A.4.08%

B.3.88%

C.4.20%

D.3.92%

答案：A（当期收益率=年利息/当前价格=40/980≈4.08%）

14.金融债券的发行主体不包括（）。

A.政策性银行

B.商业银行

C.企业集团财务公司

D.上市公司

答案：D

15.封闭式基金与开放式基金的主要区别在于（）。

A.投资对象不同

B.基金规模是否固定

C.风险等级不同

D.管理人资质不同

答案：B

16.货币市场基金的投资范围不包括（）。

A.剩余期限397天以内的债券

B.股票

C.同业存单

D.银行定期存款

答案：B

17.基金份额持有人大会表决事项需经（）以上基金份额持有人同意。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.3/4

答案：A

18.下列金融衍生工具中，买卖双方权利义务不对等的是（）。

A.期货合约

B.互换合约

C.期权合约

D.远期合约

答案：C

19.沪深300股指期货的交割方式是（）。

A.实物交割

B.现金交割

C.混合交割

D.期转现交割

答案：B

20.看涨期权买方的最大损失是（）。

A.标的资产价格波动损失

B.无限损失

C.权利金

D.执行价格与市价差额

答案：C

21.下列属于系统风险的是（）。

A.公司经营不善导致股价下跌

B.行业政策调整引发板块波动

C.宏观经济衰退影响市场整体

D.个别债券发行人违约

答案：C

22.VaR（风险价值）的核心作用是（）。

A.计算投资组合的最大可能收益

B.衡量一定置信水平下的最大潜在损失

C.评估公司治理结构风险

D.预测标的资产未来价格

答案：B

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