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高频优选投资银行学考试题论述题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.投资银行的本源业务是（）

A.证券承销B.并购业务C.资产管理D.风险投资

2.以下哪种不是投资银行的组织形式（）

A.合伙人制B.股份有限公司C.有限责任公司D.个人独资

3.首次公开发行股票简称（）

A.IPOB.SEOC.MBOD.LBO

4.投资银行在并购业务中，为收购方提供的服务不包括（）

A.寻找目标企业B.制定收购策略C.反收购策略D.筹集资金

5.资产证券化的核心是（）

A.资产重组B.风险隔离C.信用增级D.发行证券

6.投资银行开展自营业务面临的风险不包括（）

A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险

7.以下属于投资银行狭义含义的是（）

A.经营所有金融业务B.从事证券业务C.从事投资业务D.从事存贷款业务

8.股票承销中最常见的承销方式是（）

A.全额包销B.余额包销C.代销D.助销

9.风险投资的退出方式不包括（）

A.公开上市B.并购C.清算D.再投资

10.投资银行参与货币市场业务主要是（）

A.承销短期国债B.发行商业票据C.买卖大额存单D.以上都是

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.投资银行的功能包括（）

A.媒介资金供需B.构造证券市场C.优化资源配置D.促进产业整合

2.投资银行的主要业务有（）

A.证券承销B.证券经纪C.并购业务D.资产管理

3.证券承销方式有（）

A.全额包销B.余额包销C.代销D.直销

4.并购按双方所处行业分类可分为（）

A.横向并购B.纵向并购C.混合并购D.善意并购

5.资产证券化的参与主体包括（）

A.发起人B.特殊目的机构（SPV）C.信用评级机构D.投资者

6.投资银行风险管理的主要策略有（）

A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险规避

7.投资银行在企业融资中的作用有（）

A.帮助企业设计融资方案B.为企业寻找资金来源C.提升企业知名度D.降低融资成本

8.风险投资的特点有（）

A.高风险B.高收益C.长期投资D.权益性投资

9.投资银行的监管主体包括（）

A.政府监管机构B.行业自律组织C.证券交易所D.商业银行

10.投资银行开展国际业务的原因有（）

A.经济全球化B.客户国际化需求C.分散风险D.提升竞争力

三、判断题（每题2分，共10题）

1.投资银行只从事证券发行承销业务。（）

2.合伙人制投资银行的合伙人承担有限责任。（）

3.代销方式下，承销商承担全部发行风险。（）

4.横向并购主要是为了实现规模经济。（）

5.资产证券化可以将流动性差的资产转化为流动性强的证券。（）

6.投资银行的自营业务只能进行股票买卖。（）

7.风险投资主要投资于成熟企业。（）

8.投资银行不需要进行风险管理。（）

9.行业自律组织对投资银行的监管没有法律效力。（）

10.投资银行在国际业务中面临的风险比国内业务少。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述投资银行证券承销业务的流程。

答：首先与发行人签订承销协议，接着进行尽职调查、准备招股说明书等文件，随后开展路演询价确定发行价格，再组织销售证券，最后完成证券交割与资金划转。

2.简述投资银行在并购业务中的作用。

答：为并购双方提供咨询服务，包括寻找目标、制定策略；协助筹集并购资金；进行财务和法律等尽职调查；参与谈判，促进并购交易达成。

3.简述资产证券化的基本原理。

答：通过资产重组将基础资产汇聚，借助特殊目的机构（SPV）实现风险隔离，再经信用增级提升证券信用，最后发行证券，将资产未来现金流转化为可交易证券。

4.简述投资银行风险管理的目标。

答：确保投资银行在可承受风险范围内实现稳健经营与盈利，保护投资者利益，维护金融市场稳定，提升自身竞争力与可持续发展能力。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论投资银行在当前金融科技发展背景下所面临的机遇与挑战。

答：机遇在于可利用金融科技提升交易效率、拓展业务范围如线上投顾。挑战是面临科技公司竞争，需投入大量资金研发技术，同时