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2025国考北京证监局申论归纳概括高分笔记

题型一：单一材料归纳概括

（共3题，每题15分，总分45分）

题目1（15分）：

阅读以下关于北京证监局加强上市公司ESG信息披露监管的材料，归纳概括其主要举措及成效。

材料：

1.背景：近年来，北京证监局辖区内上市公司ESG信息披露存在“重形式、轻实质”问题，部分企业仅简单复制社会责任报告，未结合行业特点披露实质性环境、社会及治理风险。2023年，证监局开展专项检查，发现30%的上市公司ESG报告未达披露标准。

2.举措：

-制度层面：修订《北京辖区上市公司ESG信息披露指引》，明确“实质性风险识别”要求，强制要求钢铁、医药、互联网等高污染行业披露碳排放数据。

-培训层面：联合清华大学经管学院举办ESG实务培训，覆盖辖区200家上市公司财务总监，重点讲解温室气体核算标准（如GHGProtocol）。

-监管层面：建立ESG“双随机”抽查机制，对2024年新增上市企业实施“年检制”，不达标者暂缓分红资格。

3.成效：

-2024年辖区上市公司ESG报告质量提升40%，实质性内容占比从12%增至28%。

-平安银行披露“绿色信贷占比超50%”等数据，带动同业完善环境信息披露。

4.问题：部分中小企业因缺乏专业团队，仍依赖第三方机构代写报告，存在“模板化”风险。

要求：

（1）概括北京证监局加强ESG信息披露监管的主要举措；

（2）归纳监管举措带来的主要成效。

题目2（15分）：

阅读以下关于北京证监局推动证券公司数字化转型材料，归纳概括其政策重点及行业变化。

材料：

1.背景：2023年，北京证监局调研显示，辖区70%证券公司仍依赖传统业务模式，科技投入不足5%利润。部分中小券商APP存在安全隐患，客户数据泄露频发。

2.政策重点：

-技术标准：联合北京市金融监管局出台《证券公司金融科技系统安全规范》，要求核心系统通过“三级等保”认证。

-业务创新：鼓励券商开发“碳中和主题ETF”，引导中信证券上线“AI投顾2.0版”，用户规模达50万。

-风险防控：建立“科技风险监测平台”，实时监控APP交易异常，2024年拦截可疑交易2000余笔。

3.行业变化：

-华泰证券通过区块链技术优化清算效率，交易速度提升30%。

-中信证券设立“金融科技实验室”，与北大合作研发“反欺诈算法”，获国家专利。

4.挑战：部分券商数字化转型依赖外部外包，核心技术自主化率不足20%。

要求：

（1）概括北京证监局推动证券公司数字化转型的政策重点；

（2）归纳政策实施后的行业变化。

题目3（15分）：

阅读以下关于北京证监局优化私募基金监管服务的材料，归纳概括其创新做法及效果。

材料：

1.背景：北京私募基金规模占全国30%，但监管服务存在“重准入、轻规范”问题，2023年辖区发生3起私募爆雷事件。

2.创新做法：

-“绿色通道”：对合规运营超5年的私募，简化年报审核流程，中金公司等8家机构享受该政策。

-“风险预警”：建立私募“红黄蓝”评级体系，对高风险机构进行约谈，东方财富私募基金2024年因合规经营获“蓝色”评级。

-“行业沙盘”：联合中关村科创金融协会举办“碳中和主题”私募路演，引导同创伟业投资绿色科技公司10家。

3.效果：

-2024年私募合规率提升至92%，远高于全国平均水平。

-国投创业基金通过“绿色通道”快速备案，3个月完成产品发行。

4.不足：部分初创型私募因缺乏合规经验，仍存在关联交易问题。

要求：

（1）概括北京证监局优化私募基金监管服务的创新做法；

（2）归纳这些做法带来的积极效果。

题型二：多材料综合归纳

（共2题，每题20分，总分40分）

题目4（20分）：

阅读以下关于北京证监局加强资本市场投资者保护的材料，整合归纳其面临的问题及对策建议。

材料：

材料一

近年来，北京证监局辖区投资者投诉量年均增长18%，主要集中在“场外配资”“虚拟货币炒作”等领域。2023年，某量化私募因违规承诺收益被投资者集体诉讼，涉案金额超5亿元。

材料二

-监管举措：

-开展“金融知识普及月”活动，联合北京电视台制作反欺诈宣传片，覆盖200万观众。

-对基金子公司开展“穿透式监管”，要求核查底层资产，华宝基金子公司因违规嵌套被暂停业务。

-行业反馈：

-东方财富证券推出“投资者情绪指数”，通过大数据预警市场风险。

-中信证券设立“纠纷调解中心”，调解成功率超85%。

材料三

-新挑战：

-Web3.0概念兴起，部分投资者通过去中心化交易所参与“土狗币”交易，监管难度加大。

-中老年投资者占比提升，但风险意识不足，2024年辖区发生12起“养老投资陷阱”案件。

-对策建议：

-证监会