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2025年全国金融反诈骗预防知识考试题库与答案

一、单项选择题（共15题，每题2分，共30分）

1.王某收到一条短信：“您在XX电商平台的订单（编号XXX）因系统故障需重新支付，点击链接https://www.xxdian商.com/refund完成退款并重下单，超时将关闭订单。”王某正确的做法是？

A.立即点击链接，按提示填写银行卡信息

B.拨打电商平台官方客服电话核实订单状态

C.转发短信给好友，提醒其注意

D.直接转账到短信中提供的“退款专用账户”

答案：B

解析：正规电商平台不会通过短信链接要求用户填写银行卡信息或转账，遇到订单异常应通过官方渠道（如官网、APP内客服或官方公布的客服电话）核实，避免点击陌生链接。

2.李某在社交平台看到“高收益理财项目”广告，声称“年化收益率28%，保本保息，无风险”，并附“金融监管部门备案截图”。以下哪项最能判断该项目为诈骗？

A.收益率远高于银行理财平均水平（约3%-5%）

B.广告使用“保本保息”表述（正规金融机构不得承诺保本）

C.要求先缴纳“保证金”才能参与

D.以上都是

答案：D

解析：根据《资管新规》，正规金融机构不得承诺保本保息；年化28%的收益率远超合理范围；要求缴纳保证金是典型诈骗套路，三者均为诈骗特征。

3.张某接到自称“某公安局经侦支队”的电话，称其银行账户涉及洗钱案，需将资金转入“安全账户”配合调查。张某的正确应对是？

A.立即按要求转账，避免被追责

B.要求对方提供警官证编号并拨打110核实

C.询问“安全账户”的具体信息

D.提供身份证号协助“调查”

答案：B

解析：公检法机关不会通过电话要求转账至“安全账户”，更不会索要银行卡信息。遇到此类情况应通过110转接核实对方身份，或直接到派出所咨询。

4.陈某在某网贷平台申请贷款，审核通过后平台要求先支付“手续费”“保证金”才能放款。陈某应？

A.支付费用以尽快放款

B.终止申请并举报该平台

C.与平台协商降低费用

D.提供更多个人信息以证明还款能力

答案：B

解析：正规网贷平台不会在放款前收取任何费用（如手续费、保证金），要求预付费用是典型的“贷款诈骗”套路，应立即终止并举报。

5.李某收到“XX银行”短信：“您的信用卡（尾号1234）于今日消费5800元，点击链接查询详情并冻结账户。”李某正确的做法是？

A.点击链接冻结账户

B.拨打银行官方客服电话核实消费记录

C.回复短信提供验证码解冻

D.转发短信给银行工作人员

答案：B

解析：银行不会通过短信链接要求用户操作账户，核实消费记录应通过官方客服、手机银行APP等正规渠道，避免点击陌生链接导致信息泄露。

6.王某在短视频平台看到“投资虚拟货币稳赚不赔”的教程，对方称“有内部渠道，日收益5%”，并引导下载“XX币交所”APP。以下哪项最可能是诈骗信号？

A.强调“稳赚不赔”

B.要求通过私人账户转账

C.APP无应用商店正规下载渠道

D.以上都是

答案：D

解析：虚拟货币投资本身不受法律保护，且“稳赚不赔”违背投资规律；要求私人转账、非正规渠道下载APP均为诈骗典型特征。

7.张某接到“快递客服”电话，称其快递丢失需赔偿，要求添加微信发送“收款码”。张某添加后，对方发送一个“扫码领赔偿”的链接。张某应？

A.点击链接输入银行卡信息

B.要求客服通过官方渠道（如APP内）处理

C.发送自己的收款码

D.提供身份证照片以便快速理赔

答案：B

解析：正规快递理赔应通过官方APP、官网或电话客服处理，不会通过私人社交账号或链接要求填写信息，避免点击链接或提供敏感信息。

8.李某在“XX投资群”看到群友晒出“日赚3000元”的盈利截图，群主称“跟投老师指令，稳赚不亏”。李某加入后，老师要求先充值5万元“激活账户”。李某的正确选择是？

A.充值5万元跟随操作

B.退出群聊并举报

C.先充值1万元试试

D.要求老师提供投资成功的银行流水

答案：B

解析：“晒盈利截图”“稳赚不亏”“充值激活账户”均为“杀猪盘”诈骗套路，应立即退出并举报，避免资金损失。

9.王某的手机收到一条验证码短信，内容为“您正在注册XX金融APP，验证码：123456”。但王某并未注册该APP，正确的做法是？

A.忽略短信，可能是误发

B.将验证码提供给声称“帮助找回账号”的陌生人

C.联系运营商屏蔽该号码

D.通过官方渠道核实是否存在他人冒用身份注册