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风险管理模考试题含参考答案

一、单选题（共53题，每题1分，共53分）

1.采用贷款人受托支付的，贷款人应在（）审核借款人相关交易资料是否符合合同约定条件。

A、贷款资金发放前

B、贷款资金支付时

C、贷款调查时

D、贷款资金支付后

正确答案：A

2.（）作为风险管理的牵头部门，应切实发挥“牵头”作用，充分发挥全面风险管理的规划、协调、计量管理等职能。

A、审计部门

B、风险管理部门

C、高级管理层

D、董事会

正确答案：B

3.农村中小金融机构在开展非标资产投资业务中，要严防与影子银行机构的风险传染，不得与（）等开展通道业务。

A、小额贷款公司、担保公司、典当行、私募股权基金

B、小额贷款公司、租赁公司、典当行、担保公司

C、小额贷款公司、担保公司、租赁公司、典当行、私募股权基金

D、小额贷款公司、典当行、租赁公司、私募股权基金

正确答案：C

4.按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，不良债权不包括（）。

A、非银行金融机构持有的不良债权

B、金融资产管理公司接收的不良金融债权

C、金融资产管理公司收购的不良金融债权

D、银行持有的关注、次级、可疑及损失类贷款

正确答案：D

5.房地产价格出现大幅度向下波动属于压力测试中（）压力情景。

A、市场风险

B、信用风险

C、操作风险

D、流动性风险

正确答案：B

6.根据《合伙企业法》的规定，合伙人对普通合伙企业的债务负（）。

A、无限连带责任

B、无限责任

C、有限责任

D、连带责任

正确答案：A

7.用权重法计量信用风险加权资产时，对个人其他债权的风险权重设定为（）。

A、75%

B、25%

C、100%

D、50%

正确答案：A

8.巴塞尔新资本协议在（）通过。

A、2001年

B、1988年

C、2004年

D、2003年

正确答案：C

9.流动性风险是指商业银行无法以合理（）及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。

A、收入

B、费用

C、成本

D、资金

正确答案：C

10.商业银行流动性缺口率为（）天内表内外流动性缺口与到期表内外流动性资产之比。

A、30

B、90

C、120

D、60

正确答案：B

11.根据《商业银行流动性风险管理办法》规定，针对资产规模不小于（）亿元人民币的商业银行应当持续达到流动性覆盖率、净稳定资金比例、流动性比例和流动性匹配率的最低监管标准。

A、2000

B、3000

C、5000

D、2500

正确答案：A

12.根据《江苏省农村商业银行重大事项报告制度》，下列事项不需要在五个工作日内报告的是（）。

A、资产证券化、二级资本债发行等新业务开办情况

B、开展重大业务创新或调整

C、受到人行、银监、工商、税务、审计、物价等相关部门重大行政处罚或违规查处情况

D、从业人员发生涉案金额在1万（含）以下的案件

正确答案：D

13.结合自身实际和管理水平逐步引进风险计量模型或经验评估模型，实现对风险的有效计量和评估，促进风险管理由粗放式经验管理向精细化计量管理转变，属于实现风险管理的（）目标。

A、可识别

B、可覆盖

C、可控制

D、可计量

正确答案：D

14.人民银行、银保监会建立银行业金融机构房地产贷款集中度管理制度，将银行业金融机构的房地产贷款集中度管理要求分为（）档。

A、二

B、五

C、三

D、一

正确答案：B

15.股东质押本机构股权数量达到或超过其持有本机构股权的（）时，应对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制。

A、60%

B、30%

C、40%

D、50%

正确答案：D

16.商业银行通过电话向客户销售保险产品的，应当先征得客户同意，明确告知客户销售的是保险产品，不得误导销售，销售过程应当（）并妥善保存。

A、对重点录音

B、全程录音

C、全程视频

D、全程记录

正确答案：B

17.《商业银行资本管理办法（试行）》中规定商业银行对未并表金融机构的小额少数资本投资，合计超出本银行核心一级资本净额（）的部分，应从各级监管资本中对应扣除。

A、10%

B、15%

C、20%

D、5%

正确答案：A

18.提供格式条款一方不合理地免除或者减轻其责任、加重对方责任、限制对方主要权利，该格式条款（）。

A、可变更

B、无效

C、可撤销

D、不成立

正确答案：B

19.（）是衡量利率变动对银行整体经济价值影响的一种方法。

A、久期分析

B、外汇敞口分析

C、缺口分析

D、风险价值方法

正确答案：A

20.商业银行风险管理的第一道防线包括（）。

A、风险管理部门

B、审计部门

C、业务部门

D、合规管理部门

正确答案：C

21.据《江苏省农村商业银行系统资金业务风险限额管理工作指引(试行)》,自营资金业务风险限额指标体系中，市场风险指标包括：（）、（）、止盈止损限额。

A、偏离