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2025国考河北金管法律专业科目高频考点及答案

一、单选题（共10题，每题1分）

1.河北省金融监管局在监管金融机构时，依据的《中华人民共和国商业银行法》主要规定了哪种监管措施？

A.资产质量监管

B.利率市场调控

C.风险预警机制

D.跨境资本流动限制

2.河北省政府为支持中小企业发展，拟通过发行地方政府专项债券募集资金。根据《地方政府债券发行管理暂行办法》，该债券的利率不得低于同期

A.财政存款利率

B.央行中期借贷便利利率

C.企业债券平均利率

D.社会平均资本成本率

3.某金融机构在河北省开展业务时，涉及客户个人信息保护。依据《个人信息保护法》，以下哪种行为属于违法收集客户信息？

A.经客户同意后收集其交易记录

B.为反欺诈目的匿名化处理客户数据

C.未明确告知用途即批量获取客户社交账号

D.采取加密措施存储客户身份信息

4.河北省某银行因违规发放贷款被监管机构处罚，依据《银行业监督管理法》，该银行可能面临的处罚不包括

A.停业整顿

B.吊销业务许可证

C.罚款

D.直接没收其全部运营资金

5.某企业因未按规定披露财务信息被河北省证监局立案调查。依据《证券法》，该企业可能被处以以下哪种处罚？

A.暂停股票上市

B.责令整改

C.罚款并限制高管任职资格

D.以上均可能

6.河北省拟设立金融科技监管实验室，依据《金融科技（FinTech）发展规划》，该实验室的主要功能不包括

A.检验金融创新产品的合规性

B.制定金融科技监管标准

C.直接审批金融机构新业务

D.开展金融科技风险监测

7.某金融机构在河北省推广智能存款产品，客户在未充分理解产品风险的情况下签署协议。依据《民法典》，该协议可能被认定为

A.有效合同

B.可撤销合同

C.无效合同

D.效力待定合同

8.河北省某保险公司因未按规定进行偿付能力评估被监管机构约谈。依据《保险法》，该公司的偿付能力充足率不得低于

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

9.某跨国金融机构在河北省设立分支机构，需遵守的监管规定不包括

A.资本金最低要求

B.业务范围限制

C.税收优惠政策

D.外汇资金汇出限制

10.河北省某企业通过P2P平台融资，平台未披露借款人信息及风险等级。依据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，该平台可能面临

A.暂停业务

B.降低评级

C.直接吊销牌照

D.免除监管责任

二、多选题（共5题，每题2分）

1.河北省金融监管局在审查金融机构业务合规性时，需重点核查以下哪些内容？

A.资产负债表真实性

B.关联交易定价合理性

C.客户投诉处理机制

D.内部控制制度有效性

2.某金融机构在河北省开展跨境业务时，需遵守的法律法规包括

A.《外汇管理条例》

B.《反洗钱法》

C.《商业银行法》

D.《证券法》

3.河北省政府为防范金融风险，可采取以下哪些措施？

A.设立风险监测预警平台

B.实施重点机构差异化监管

C.建立跨部门联合监管机制

D.直接干预金融机构经营决策

4.依据《商业银行法》，商业银行在河北省开展业务时，必须遵循的原则包括

A.安全性

B.流动性

C.盈利性

D.公平性

5.某企业因金融诈骗被河北省公安机关立案侦查，可能涉及的罪名包括

A.非法吸收公众存款罪

B.洗钱罪

C.资金拆借罪

D.虚假宣传罪

三、判断题（共10题，每题1分）

1.河北省地方政府可通过发行地方政府专项债券为金融机构提供直接资金支持。（对/错）

2.金融机构在河北省开展业务时，客户签署的电子合同与纸质合同具有同等法律效力。（对/错）

3.依据《证券法》，上市公司在河北省披露年度报告的期限不得晚于每年4月30日。（对/错）

4.河北省某银行因未按规定进行反洗钱客户身份识别，将被处以罚款并限制高管薪酬。（对/错）

5.金融科技公司在河北省设立研发中心，可享受税收减免政策。（对/错）

6.依据《民法典》，金融机构在河北省以客户欺诈手段订立的合同一律无效。（对/错）

7.河北省保险公司在业务推广中，可承诺保本保息。（对/错）

8.金融机构在河北省开展线上业务时，无需遵守《个人信息保护法》的规定。（对/错）

9.依据《银行业监督管理法》，监管机构有权要求金融机构提交临时性报告。（对/错）

10.河北省某企业通过民间借贷方式融资，若利率超过年化24%，则构成非法放贷。（对/错）

四、简答题（共3题，每题5分）

1.简述河北省金融机构在业务合规性方面需重点关注的法律风险。

2.河北省政府为推动金融科技发展，可采取哪些监管措施？

3.依据《证券法》，上市公