2025国考宁波金融监管局专业科目计算与案例分析题专项题库.docxVIP

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2025国考宁波金融监管局专业科目《计算与案例分析题》专项题库

题型一：金融监管计算题（共5题，每题10分）

题目1（10分）：

宁波市某商业银行2024年第一季度不良贷款余额为120亿元，比上季度增加15亿元。该行总贷款余额为2000亿元。假设监管要求的不良贷款率上限为2%，问该行本季度距离监管红线尚有多少空间？若该行计划下季度将不良贷款率控制在1.8%以内，在不增加总贷款余额的情况下，下季度末不良贷款余额应控制在多少亿元以内？

题目2（10分）：

宁波某证券公司2024年第一季度自营投资业务实现净利润5亿元，其中股票投资收益3亿元，债券投资收益1亿元，衍生品投资损失0.5亿元。该公司资本金为30亿元，风险覆盖率要求不低于100%。假设其他风险加权资产为20亿元，问该公司的风险覆盖率是多少？若需将风险覆盖率提升至120%，在不减少资本金的情况下，需将自营投资业务净利润至少提升至多少亿元？

题目3（10分）：

宁波市某保险公司2024年第一季度实现保费收入50亿元，其中财险保费收入30亿元，寿险保费收入20亿元。财险业务综合成本率为70%，寿险业务综合成本率为60%。假设监管要求保险公司综合成本率不得高于80%，问该公司本季度综合成本率是多少？若该公司计划将全年综合成本率控制在75%以内，假设第二季度保费收入与第一季度持平，第二季度财险业务和寿险业务的综合成本率应分别控制在多少以内？

题目4（10分）：

宁波某信托公司2024年第一季度发行的信托产品中，基础设施类信托计划规模为100亿元，收益率5%；融资类信托计划规模为200亿元，收益率6%。假设基础设施类信托计划的风险权重为150%，融资类信托计划的风险权重为100%，问该公司本季度的信托业务平均预期收益率是多少？若该公司需将加权平均预期收益率提升至5.8%，在不改变信托计划规模的情况下，两种信托计划的加权比例应如何调整？

题目5（10分）：

宁波市某基金管理公司2024年第一季度管理的基金资产规模为500亿元，其中股票型基金占比60%，债券型基金占比40%。股票型基金的平均风险系数为1.2，债券型基金的平均风险系数为0.6。假设监管要求基金组合的风险系数不得高于1.0，问该公司本季度基金组合的实际风险系数是多少？若需将风险系数控制在1.0以内，在不调整基金规模的情况下，股票型基金和债券型基金的占比应如何调整？

题型二：金融监管案例分析题（共4题，每题15分）

题目1（15分）：

案例背景：

2024年，宁波市某商业银行因违规向关联企业发放贷款，被监管机构责令整改，并罚款500万元。该行在整改报告中提出，由于业务人员对关联企业认定标准理解不到位，导致违规放贷。同时，该行表示将加强内部培训，完善关联企业识别机制。

问题：

1.结合《商业银行法》和银保监会相关规定，分析该行违规放贷的主要原因及其潜在风险。

2.提出至少三项具体的监管建议，以防范类似事件再次发生。

题目2（15分）：

案例背景：

宁波市某证券公司因未按规定披露自营投资组合，被监管机构立案调查。调查发现，该公司自营投资部分股票持仓比例超过30%，但未及时披露。监管机构认为，该行为可能影响市场公平性，并要求该公司暂停自营业务3个月，并处以300万元罚款。

问题：

1.分析该证券公司未按规定披露自营投资组合的法律依据及监管意义。

2.若该公司需重建自营投资业务合规体系，应从哪些方面入手？

题目3（15分）：

案例背景：

宁波市某保险公司因未充分履行反洗钱义务，被监管机构查出涉嫌协助客户洗钱案件。经查，该公司未严格执行客户身份识别制度，也未按规定报告可疑交易。监管机构要求该公司限期整改，并对相关责任人进行处罚。

问题：

1.结合《反洗钱法》，分析该公司未履行反洗钱义务的具体表现及危害。

2.提出三项改进措施，以提升该公司的反洗钱合规水平。

题目4（15分）：

案例背景：

宁波市某信托公司发行的某基础设施类信托计划，因项目方资金链断裂导致无法按期兑付。投资人投诉信托公司未充分尽调项目风险，监管机构介入后发现，该公司对项目方的财务状况和经营资质审查不严。

问题：

1.分析信托公司在项目尽调中应重点关注哪些风险因素？

2.若监管机构要求该公司对受影响的投资人进行补偿，该公司应如何操作？

答案与解析

题型一：金融监管计算题

题目1（10分）：

1.计算距离监管红线空间：

-本季度不良贷款率=120亿元/2000亿元=6%

-监管上限为2%，因此距离红线空间=6%-2%=4个百分点

-答案：4个百分点

2.下季度不良贷款余额控制：

-若不良贷款率控制在1.8%以内，不良贷款余额≤1.8%×2000亿元=36亿元

-答案