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2025年基金投顾考试题型及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.基金投顾业务的核心是（）

A.提供投资建议B.销售基金产品C.客户资产托管D.账户管理

答案：A

2.以下哪种不属于基金投顾可投资的标的（）

A.股票型基金B.债券C.期货D.货币基金

答案：C

3.基金投顾机构需要向（）备案。

A.证券交易所B.基金业协会C.银保监会D.人民银行

答案：B

4.基金投顾服务的对象主要是（）

A.上市公司B.金融机构C.个人投资者D.企业法人

答案：C

5.基金投顾为客户制定投资策略时，首要考虑的是（）

A.收益最大化B.符合客户风险承受能力C.投资标的流动性D.投资成本

答案：B

6.下列不属于基金投顾业务禁止行为的是（）

A.与客户约定分享投资收益B.对客户进行风险提示C.夸大投资业绩D.代客户操作账户

答案：B

7.基金投顾业务中，风险评估的频率一般是（）

A.每月一次B.每季度一次C.每年一次D.不定期

答案：C

8.基金投顾组合中，不同类型基金的比例配置主要依据（）

A.基金经理喜好B.市场热点C.客户风险偏好D.投顾机构收益目标

答案：C

9.基金投顾业务宣传材料中，必须明确的是（）

A.过往业绩表现B.投资策略详细内容C.风险提示D.投顾团队成员信息

答案：C

10.基金投顾业务开展过程中，客户投诉处理的责任主体是（）

A.基金公司B.投顾机构C.监管部门D.第三方平台

答案：B

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金投顾业务包含的服务内容有（）

A.投资组合构建B.投资建议提供C.客户资产保管D.账户动态跟踪

答案：ABD

2.基金投顾人员应具备的专业能力包括（）

A.金融市场知识B.投资分析能力C.客户沟通能力D.市场营销能力

答案：ABCD

3.以下属于基金投顾业务风险的有（）

A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.合规风险

答案：ABCD

4.基金投顾在选择基金产品时，考虑的因素有（）

A.基金业绩表现B.基金经理从业经验C.基金规模D.基金费率

答案：ABCD

5.基金投顾业务与传统基金销售的区别在于（）

A.更注重客户个性化需求B.以提供投资建议为主C.不涉及产品销售D.强调长期投资服务

答案：ABD

6.基金投顾业务信息披露的内容包括（）

A.投顾服务内容B.投资组合情况C.收费标准D.风险状况

答案：ABCD

7.基金投顾业务中，客户可以享有的权利有（）

A.了解投资策略B.要求调整投资组合C.获得收益保证D.查阅投资记录

答案：ABD

8.影响基金投顾组合收益的因素有（）

A.市场波动B.资产配置比例C.基金选择D.交易成本

答案：ABCD

9.基金投顾机构建立的客户服务体系应包含（）

A.客服热线B.线上咨询渠道C.定期回访机制D.投诉处理流程

答案：ABCD

10.基金投顾业务发展面临的挑战有（）

A.投资者认知不足B.市场竞争激烈C.监管要求严格D.技术系统建设

答案：ABCD

三、判断题（每题2分，共10题）

1.基金投顾可以保证客户投资本金不受损失。（）

答案：错误

2.任何机构都可以开展基金投顾业务。（）

答案：错误

3.基金投顾服务只针对高净值客户。（）

答案：错误

4.投顾人员可以根据自己的判断随意调整客户投资组合。（）

答案：错误

5.基金投顾业务不需要进行风险评估。（）

答案：错误

6.基金投顾宣传中可以使用“稳赚不赔”等表述。（）

答案：错误

7.客户对基金投顾服务不满意时，只能向监管部门投诉。（）

答案：错误

8.基金投顾业务只关注投资收益，不关注客户体验。（）

答案：错误

9.不同的基金投顾机构投资策略可能不同。（）

答案：正确

10.基金投顾业务的收费模式是固定不变的。（）

答案：错误

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述基金投顾业务的主要流程。

答案：主要流程包括客户需求分析与风险评估，据此制定投资策略，构建投资组合，执行交易操作，之后对账户进行持续跟踪与监控，根据市场变化和客户情况适时调整组合。

2.基金投顾人员需具备哪些职业