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公务员录用考试银监财经类专业试卷(金融监管法律法规冲刺试题

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.我国《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的存款人有权要求银行业金融机构返还存款本金和利息，除非下列哪项情况？()

A.存款人未按规定缴纳存款保险费

B.存款人提供虚假身份证明

C.存款人同意提前支取

D.银行业金融机构依法被接管

2.根据《中华人民共和国证券法》，下列哪项行为构成内幕交易？()

A.上市公司发布业绩预告

B.投资者根据公开信息作出投资决策

C.证券公司内部人士泄露未公开信息

D.证券交易所以公告形式公布交易规则

3.在金融监管中，以下哪项不属于现场检查的方式？()

A.查阅文件资料

B.访谈相关人员

C.信息技术分析

D.现场拍照

4.根据《中华人民共和国保险法》，保险公司进行保险业务宣传应当遵循以下哪项原则？()

A.诚实信用原则

B.客户至上原则

C.利益共享原则

D.依法合规原则

5.在金融市场中，以下哪项属于场外交易市场？()

A.上海证券交易所

B.深圳证券交易所

C.新三板市场

D.银行间市场

6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备以下哪项条件？()

A.具有良好的品行

B.具有相应的金融专业知识

C.具有丰富的管理经验

D.以上都是

7.在金融监管中，以下哪项属于非现场监管手段？()

A.现场检查

B.监管谈话

C.风险评估

D.通报批评

8.根据《中华人民共和国外资银行管理条例》，外资银行设立分支机构，下列哪项不是必须满足的条件？()

A.具有良好的信誉

B.具有完善的内控制度

C.具有足够的资本金

D.具有中国境内分支机构

9.以下哪项不属于《中华人民共和国证券法》规定的证券发行的条件？()

A.具有健全的组织机构

B.具有符合法律规定的章程

C.具有持续盈利能力

D.具有独立董事

10.根据《中华人民共和国保险法》，保险公司进行保险业务，下列哪项不属于其法定义务？()

A.依法合规经营

B.维护保险消费者合法权益

C.保障保险金及时足额支付

D.进行虚假宣传

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构？()

A.银行

B.信托公司

C.保险公司

D.金融资产管理公司

E.证券公司

12.根据《中华人民共和国证券法》，以下哪些行为构成内幕交易？()

A.证券交易内幕信息的知情人员自己买卖证券或者泄露该信息，使他人利用该信息买卖证券，情节严重的

B.持有公司5%以上股份的股东买卖公司股票的

C.证券交易内幕信息的知情人员或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或者卖出该证券，或者泄露该信息，情节严重的

D.证券交易内幕信息的知情人员或者非法获取内幕信息的人，建议他人买卖证券的

13.以下哪些属于《中华人民共和国保险法》规定的保险公司的业务范围？()

A.财产保险业务

B.人寿保险业务

C.意外伤害保险业务

D.再保险业务

E.投资业务

14.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构在以下哪些情况下需要进行信息披露？()

A.发生重大风险事件

B.股东大会通过重大决议

C.董事、高级管理人员变更

D.依法接受银行业监督管理机构的检查、调查

E.修改公司章程

15.以下哪些属于《中华人民共和国证券法》规定的证券发行的条件？()

A.具有健全的组织机构

B.具有符合法律规定的章程

C.具有持续盈利能力

D.具有良好的财务状况

E.具有符合监管要求的内部控制制度

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的存款人有权要求银行业金融机构返还存款本金和利息，但下列哪项情况除外？

17.根据《中华人民共和国证券法》，下列哪项行为构成内幕交易？

18.在金融监管中，以下哪项属于现场检查的方式？

19.根据《中华人民共和国保险法》，保险公司进行保险业务宣传应当遵循以下哪项原则？

20.在金融市场中，以下哪项属于场外交易市场？

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构应当对客户身份进行持续识别。()

A.正确B.错误

22.证券公司的董事、监事、高级管理人员可以未经董事会同意，对外发布公司重大事项。()

A.正确