《银行业法律法规与综合能力》2025年秋季考试重点试卷.docxVIP

《银行业法律法规与综合能力》2025年秋季考试重点试卷

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.1.根据《银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守哪些规定？()

A.不得违反法律法规、行业规定和内部规章制度

B.应当忠实于银行业金融机构的利益

C.不得利用职务上的便利为自己或他人谋取不正当利益

D.以上都是

2.2.以下哪项不属于《商业银行法》规定的商业银行的基本业务？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理票据承兑与贴现

D.从事证券经纪业务

3.3.银行业金融机构在办理信贷业务时，应当遵循哪些原则？()

A.公平、公正、公开原则

B.诚实信用原则

C.安全性、流动性、收益性原则

D.以上都是

4.4.以下哪项不属于银行业金融机构的内部控制要素？()

A.组织结构

B.风险评估

C.内部审计

D.监管机构

5.5.《反洗钱法》规定，金融机构在客户身份识别方面，应当采取哪些措施？()

A.客户身份识别

B.客户身份验证

C.客户身份核实

D.以上都是

6.6.以下哪项不属于银行业金融机构的合规管理内容？()

A.法律法规合规

B.监管要求合规

C.行业准则合规

D.媒体报道合规

7.7.根据《银行业消费者权益保护办法》，银行业金融机构应当如何处理消费者投诉？()

A.及时处理，不得推诿

B.依法处理，保护消费者合法权益

C.建立健全投诉处理机制

D.以上都是

8.8.以下哪项不属于银行业金融机构的反欺诈措施？()

A.加强客户身份识别

B.建立风险监测系统

C.加强内部审计

D.宣传反欺诈知识

9.9.根据《银行业从业人员职业操守指引》，银行业从业人员应当遵守哪些职业道德准则？()

A.诚实守信

B.勤勉尽职

C.客户至上

D.以上都是

10.10.以下哪项不属于银行业金融机构的信息安全风险？()

A.网络攻击风险

B.数据泄露风险

C.内部人员违规操作风险

D.监管政策变动风险

二、多选题(共5题)

11.1.银行业金融机构开展反洗钱工作应当遵循的原则包括哪些？()

A.合法性原则

B.客户至上原则

C.全面性原则

D.风险为本原则

12.2.下列哪些行为属于银行业金融机构的合规风险？()

A.违反法律法规

B.违反内部规章制度

C.违反行业准则

D.违反合同约定

13.3.《银行业消费者权益保护办法》规定的消费者权益包括哪些？()

A.安全权

B.知情权

C.信用权

D.依法求偿权

14.4.银行业金融机构进行信贷业务风险管理时，应当关注的风险类型包括哪些？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.法律风险

15.5.银行业从业人员在职业操守上应当遵守的行为规范包括哪些？()

A.诚实信用

B.勤勉尽职

C.客户至上

D.团队合作

三、填空题(共5题)

16.《银行业监督管理法》的立法目的是为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，防范金融风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展。

17.银行业金融机构在吸收存款时，必须遵守《商业银行法》的规定，不得使用不正当手段吸收存款，存款本金和利息的支付，应当由国务院银行业监督管理机构予以保障。

18.根据《反洗钱法》的要求，金融机构应当建立反洗钱内部控制制度，明确反洗钱工作的责任部门和人员，并定期进行反洗钱培训和考核。

19.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当在规定的时间内给予答复，并采取有效措施解决客户提出的问题，保护消费者合法权益。

20.银行业从业人员在业务活动中，应当遵循职业道德，诚实信用，勤勉尽职，保护客户信息，不得泄露或利用客户信息为自己或他人谋取不正当利益。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，可以同时担任其他金融机构的董事、高级管理人员。()

A.正确B.错误

23.银行业消费者在银行办理业务时，有权要求银行提供所有相关的收费项目和收费标准。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在发生重大风险事件时，应当立即向国务院银行业监督管理机构报告。()

A.正确