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2025年银行系统招聘考试(反洗钱知识)练习题及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.反洗钱是指防止资金被用于哪些非法活动？()

A.恐怖主义活动

B.贩卖人口

C.贪污腐败

D.以上都是

2.以下哪项不是《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务？()

A.客户身份识别

B.客户交易监测

C.内部控制制度

D.员工培训考核

3.金融机构在客户身份识别时，以下哪项信息不属于基本要求？()

A.姓名

B.身份证号码

C.住址

D.银行卡号

4.以下哪种情况不属于大额交易报告的范围？()

A.单笔交易金额超过100万元人民币

B.交易涉及反洗钱可疑活动

C.交易对手为外国政府

D.交易金额超过50万元人民币

5.反洗钱工作实行什么原则？()

A.预防为主，综合治理原则

B.保密原则

C.惩罚原则

D.义务报告原则

6.以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.金融机构

B.非银行支付机构

C.房地产市场

D.水果蔬菜批发市场

7.金融机构发现可疑交易时，应当如何处理？()

A.必须立即报告

B.可以选择不报告

C.必须报告，但可以不采取进一步措施

D.必须报告，并采取进一步措施

8.以下哪种行为不属于洗钱行为？()

A.转移资金以掩饰非法所得

B.购买房产以掩饰非法所得

C.购买艺术品以掩饰非法所得

D.从事合法经营

9.反洗钱工作由哪个部门负责？()

A.公安部

B.国家外汇管理局

C.中国人民银行

D.国家市场监督管理总局

二、多选题(共5题)

10.金融机构在执行客户身份识别时，应当收集哪些信息？()

A.客户姓名

B.客户身份证号码

C.客户职业

D.客户联系方式

E.客户交易背景和目的

11.以下哪些属于大额交易报告的范畴？()

A.单笔交易金额超过100万元人民币

B.交易涉及反洗钱可疑活动

C.交易对手为外国政府

D.交易金额超过50万元人民币

E.交易涉及特定行业

12.反洗钱工作的原则包括哪些？()

A.预防为主，综合治理原则

B.保密原则

C.风险为本原则

D.国际合作原则

E.严格执法原则

13.以下哪些行为可能构成洗钱活动？()

A.购买房产以掩饰非法所得

B.转移资金以逃避税收

C.购买艺术品以掩饰非法所得

D.从事合法经营

E.购买奢侈品以显示财富

14.金融机构在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对可疑交易进行报告

C.对客户进行持续监控

D.对员工进行反洗钱培训

E.限制客户账户使用

三、填空题(共5题)

15.《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并明确反洗钱主管负责人的职责，该负责人应向[]负责。

16.反洗钱工作的根本目的是为了防止资金被用于[]活动。

17.金融机构在办理业务时，对客户进行身份识别，应当核实客户的有效身份证件，并登记客户的[]。

18.反洗钱工作实行的原则之一是[]原则，即在识别和评估反洗钱风险时，根据风险程度采取相应的措施。

19.金融机构在发现可疑交易时，应当在[]小时内向中国人民银行或者当地公安机关报告。

四、判断题(共5题)

20.反洗钱工作只需要金融机构参与，其他单位和个人无需关注。()

A.正确B.错误

21.金融机构在办理业务时，对客户进行身份识别是可选的程序。()

A.正确B.错误

22.一旦金融机构发现可疑交易，就必须立即向客户解释原因。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作是一项长期的工作，金融机构需要不断更新和改进反洗钱措施。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作主要是为了打击恐怖主义融资。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述反洗钱工作的意义。

26.金融机构在反洗钱工作中，如何识别和评估客户风险？

27.在反洗钱工作中，什么是可疑交易报告？

28.反洗钱工作的国际合作有哪些重要意义？

29.请说明反洗钱工作中内部控制制度的重要性。

2025年银行系统招聘考试(反洗钱知识)练习题及答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】反洗钱旨在防止资金被