2025年AFP金融理财师综合案例分析考试题库及答案.docx

2025年AFP金融理财师《综合案例分析》考试题库及答案

一、案例选择题

1.李先生今年35岁，家庭年收入20万元，年支出12万元，有存款30万元，房贷余额50万元，剩余还款期限15年。李先生计划5年后换房，目标新房价值200万元。假设投资回报率为6%，房贷利率为5%，李先生5年后换房时需额外准备的首付款为（）

A.70.23万元B.75.36万元C.80.45万元D.85.52万元

答案：B

解析：首先计算李先生家庭5年后的存款终值。根据复利终值公式FV=PV(1+r)

然后计算李先生家庭5年的储蓄终值。每年储蓄20?12=8万元，这是一个普通年金终值问题，根据普通年金终值