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银行外汇考试题库及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.外汇市场的核心参与者是？

A.商业银行

B.企业

C.个人

D.央行

2.即期外汇交易的交割日一般是？

A.当天

B.次日

C.两个营业日内

D.一周内

3.外汇掉期交易涉及？

A.一笔即期和一笔远期

B.两笔即期

C.两笔远期

D.多笔交易

4.汇率标价方法中，以一定单位外币为标准折算本币的是？

A.直接标价法

B.间接标价法

C.美元标价法

D.交叉标价法

5.外汇储备主要以哪种形式存在？

A.黄金

B.特别提款权

C.外汇资产

D.储备头寸

6.国际收支平衡表中最基本的项目是？

A.经常项目

B.资本项目

C.金融项目

D.储备资产

7.以下哪种货币不属于主要国际货币？

A.人民币

B.美元

C.欧元

D.日元

8.外汇风险主要包括？

A.交易风险

B.会计风险

C.经济风险

D.以上都是

9.银行外汇买卖业务中，买入汇率与卖出汇率的差价是？

A.汇率差

B.利率差

C.买卖价差

D.手续费

10.外汇期权的买方最大损失是？

A.期权费

B.行权价格

C.市场价格

D.无限大

答案：1.A2.C3.A4.A5.C6.A7.A8.D9.C10.A

多项选择题（每题2分，共10题）

1.外汇市场的功能有？

A.国际清算

B.套期保值

C.价格发现

D.投机

2.影响汇率变动的因素包括？

A.国际收支

B.利率

C.通货膨胀

D.经济增长

3.外汇交易的方式有？

A.即期外汇交易

B.远期外汇交易

C.外汇掉期交易

D.外汇期权交易

4.国际收支平衡表中的资本项目包括？

A.直接投资

B.证券投资

C.其他投资

D.储备资产

5.外汇储备的作用有？

A.调节国际收支

B.维持汇率稳定

C.增强国际清偿力

D.提高国际地位

6.外汇风险管理的方法有？

A.签订远期外汇合约

B.利用外汇期权

C.调整外汇资产负债结构

D.风险转移

7.银行外汇业务的特点有？

A.涉及不同货币

B.面临汇率风险

C.受国际金融市场影响大

D.业务种类多样

8.外汇市场参与者有？

A.商业银行

B.企业

C.个人

D.央行

9.外汇掉期交易的特点是？

A.同时涉及即期和远期交易

B.交易金额相同

C.方向相反

D.交割期限不同

10.外汇期权的特点有？

A.具有选择权

B.风险有限

C.收益无限

D.灵活性高

答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABC5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.外汇就是外国货币。（）

2.直接标价法下，汇率上升本币升值。（）

3.外汇掉期交易可以调整外汇资金的期限结构。（）

4.国际收支顺差会导致本币贬值。（）

5.外汇储备越多越好。（）

6.外汇期权的卖方有义务行权。（）

7.银行外汇买卖业务中，买入汇率低于卖出汇率。（）

8.外汇市场是无形市场。（）

9.企业可以通过外汇交易进行套期保值。（）

10.外汇风险只存在于进出口企业。（）

答案：1.×2.×3.√4.×5.×6.×7.√8.√9.√10.×

简答题（总4题，每题5分）

1.简述外汇市场的构成要素。

由外汇银行、外汇经纪人、客户、中央银行等构成。外汇银行是核心参与者，外汇经纪人起中介作用，客户包括企业、个人等，央行可干预市场。

2.外汇掉期交易的作用是什么？

调整外汇资金的期限结构和货币结构，防范汇率风险，满足不同的资金需求和风险管理目的。

3.影响汇率变动的经济因素有哪些？

国际收支、利率、通货膨胀、经济增长等。国际收支顺差本币升值，利率上升吸引外资本币升值，通胀高本币贬值，经济增长快本币可能升值。

4.外汇储备管理的原则有哪些？

安全性、流动性、盈利性。确保储备资产安全，能及时满足对外支付，同时追求一定收益。

讨论题（总4题，每题5分）

1.如何选择外汇交易方式？

根据自身需求、风险承受能力、市场预期等选择。如套期保值选远期或期权，投机可考虑外汇掉期等，同时要关注成本、汇率波动等因素。

2.外汇储备规模过大有哪些弊端？

增加持有成本，可能导致资源浪费，面临汇率风险，还可能引发国内通货膨胀压力等。

3.企业如何应对外汇风险？

利用金融工具如