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2025反洗钱知识竞赛试题库及答案(完整版)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.反洗钱是指什么？()

A.防止非法资金流入金融市场

B.防止金融犯罪活动

C.防止洗钱活动

D.以上都是

2.洗钱的主要目的是什么？()

A.获得合法收入

B.避免资金来源的追踪

C.增加资金规模

D.以上都是

3.以下哪项不属于反洗钱义务主体的范畴？()

A.银行机构

B.非银行金融机构

C.保险公司

D.政府机关

4.金融机构在客户身份识别方面，以下哪种做法是错误的？()

A.仔细核对客户身份信息

B.收集客户的有效身份证明文件

C.对高风险客户采取强化尽职调查措施

D.对所有客户采用统一的标准进行调查

5.反洗钱工作中，哪项措施不属于客户身份识别的内容？()

A.核对客户身份信息

B.收集客户身份证明文件

C.监测客户交易行为

D.跟踪客户资金来源

6.反洗钱工作中，以下哪种行为是可疑交易报告的对象？()

A.客户进行小额存款

B.客户进行大额转账

C.客户进行现金交易

D.客户进行国际汇款

7.反洗钱法规中，对于洗钱活动的界定不包括以下哪项？()

A.非法资金转移

B.非法资金持有

C.非法资金使用

D.非法资金投资

8.金融机构在客户关系管理中，以下哪项不是反洗钱工作的重点？()

A.客户身份识别

B.客户风险评估

C.客户交易监控

D.客户满意度调查

9.以下哪项不是反洗钱工作的基本原则？()

A.依法合规

B.自愿原则

C.保密原则

D.国际合作

10.金融机构在开展跨境交易时，以下哪种做法有助于反洗钱工作？()

A.不对跨境交易进行报告

B.对所有跨境交易进行详细记录

C.限制跨境交易额度

D.忽略交易背后的资金来源

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是反洗钱的三大支柱？()

A.预防措施

B.检查和报告

C.法律法规

D.国际合作

12.以下哪些属于洗钱的主要阶段？()

A.处置阶段

B.层层放置阶段

C.合并阶段

D.混淆阶段

13.反洗钱工作中，金融机构需要采取哪些措施进行客户身份识别？()

A.核对客户身份信息

B.收集客户身份证明文件

C.了解客户的基本情况

D.跟踪客户资金来源

14.以下哪些属于反洗钱工作中的合规风险？()

A.内部控制不足

B.信息系统安全风险

C.操作风险

D.市场风险

15.以下哪些是反洗钱工作的重要手段？()

A.客户身份识别

B.客户交易监控

C.内部审计

D.员工培训

三、填空题(共5题)

16.反洗钱是指为了预防通过各种犯罪活动所获得的非法所得被合法化而采取的一系列措施，其主要目的是防止资金被用于非法目的。

17.金融机构在反洗钱工作中，应当建立健全的内部反洗钱制度，其中包括客户身份识别、客户交易监控、大额交易和可疑交易报告等。

18.根据《反洗钱法》，金融机构在开展业务时，对客户进行身份识别，应当要求客户出示有效的身份证件，并在规定的时间内完成。

19.反洗钱工作的三大支柱包括预防措施、客户身份识别和客户交易监控，这三者相互关联，共同构成反洗钱工作的完整体系。

20.反洗钱工作需要全球合作，因为洗钱活动往往涉及跨国界，只有通过国际合作，才能更有效地打击洗钱犯罪。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作仅适用于金融机构，与个人无关。()

A.正确B.错误

22.一旦金融机构发现可疑交易，就必须立即向反洗钱部门报告。()

A.正确B.错误

23.客户身份识别是反洗钱工作的第一步，但不是最重要的措施。()

A.正确B.错误

24.反洗钱法规要求金融机构对所有客户进行相同的尽职调查。()

A.正确B.错误

25.洗钱活动只涉及金融领域，与实体经济无关。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述反洗钱工作在维护金融市场稳定中的作用。

27.金融机构在客户身份识别方面有哪些具体要求？

28.反洗钱工作中的可疑交易报告制度有哪些重要意义？

29.反洗钱工作对金融机构的内部控制有哪些要求？

30.在国际反洗钱合作中，金融机构应如何履行自己的义务？

2025反洗钱知识竞赛试题库及答