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银行自查自纠整改情况报告范文

为深入贯彻落实监管要求，进一步规范经营管理，有效防控各类风险，我行于[自查时间段]积极开展了全面的自查自纠工作。通过对各项业务的细致梳理和深入排查，发现了一些存在的问题，并及时采取了整改措施。现将自查自纠整改情况报告如下：

一、自查自纠工作开展情况

（一）组织领导

为确保自查自纠工作取得实效，我行成立了以行长为组长，各分管副行长为副组长，各部门负责人为成员的自查自纠工作领导小组。领导小组下设办公室，负责具体组织实施和协调工作。同时，明确了各部门的职责分工，要求各部门密切配合，形成工作合力。

（二）自查范围

本次自查自纠工作涵盖了我行所有业务领域，包括公司业务、个人业务、风险管理、财务管理、运营管理等。具体包括信贷业务、存款业务、中间业务、资金业务、财务收支、内部控制等方面。

（三）自查方法

1.全面检查：对所有业务和操作环节进行了全面细致的检查，确保不留死角。

2.抽样检查：对部分业务进行了抽样检查，以验证全面检查的结果。

3.数据分析：运用数据分析工具，对业务数据进行了深入分析，查找潜在的风险和问题。

4.现场检查：对部分分支机构进行了现场检查，实地了解业务操作情况和内部控制执行情况。

（四）自查工作进展

自查自纠工作分为三个阶段进行：

1.动员部署阶段（[具体时间段1]）：召开了自查自纠工作动员大会，传达了监管要求和行领导的指示精神，对自查自纠工作进行了全面部署。

2.自查整改阶段（[具体时间段2]）：各部门按照自查自纠工作方案的要求，组织开展了全面自查，并对发现的问题及时进行了整改。

3.总结验收阶段（[具体时间段3]）：对自查自纠工作进行了全面总结，对整改情况进行了验收，确保所有问题得到彻底整改。

二、自查发现的主要问题

（一）信贷业务方面

1.贷前调查不深入：部分客户经理在贷前调查过程中，对借款人的经营状况、财务状况、信用状况等方面的调查不够深入，存在调查走过场的现象。例如，对借款人的实际控制人、关联企业等情况了解不够，未能及时发现潜在的风险。

2.贷款审批不严格：在贷款审批过程中，部分审批人员对贷款资料的审核不够严格，对贷款风险的评估不够准确。例如，对借款人的还款能力、担保能力等方面的评估存在偏差，导致部分贷款存在潜在的风险。

3.贷后管理不到位：部分客户经理在贷后管理过程中，对贷款资金的使用情况、借款人的经营状况等方面的监控不够及时、有效。例如，未能及时发现借款人挪用贷款资金的情况，对借款人的经营恶化情况未能及时采取有效的措施。

（二）存款业务方面

1.存款营销不规范：部分网点在存款营销过程中，存在不正当竞争的行为，如通过赠送礼品、承诺高息等方式吸引客户存款。这种行为不仅违反了监管规定，也增加了我行的经营成本。

2.存款账户管理不严格：在存款账户管理方面，部分网点存在开户资料审核不严格、账户使用监管不到位等问题。例如，对客户的身份信息、开户用途等方面的审核不够仔细，未能及时发现客户利用账户进行洗钱等违法犯罪活动。

（三）中间业务方面

1.中间业务收费不规范：部分网点在中间业务收费过程中，存在收费标准不明确、收费项目不透明等问题。例如，对一些中间业务的收费标准未能及时向客户进行公示，导致客户对收费情况存在疑问。

2.中间业务产品创新不足：我行中间业务产品相对单一，缺乏创新，不能满足客户多样化的需求。例如，在理财产品、信用卡业务等方面，与同业相比存在一定的差距。

（四）资金业务方面

1.资金交易风险管理不完善：在资金交易过程中，我行对市场风险、信用风险等方面的管理还存在一些不足之处。例如，对资金交易的止损机制不够完善，对交易对手的信用评估不够准确，导致部分资金交易存在潜在的风险。

2.资金业务操作不规范：部分交易员在资金业务操作过程中，存在操作不规范、违反交易流程等问题。例如，在进行资金拆借、债券买卖等交易时，未能严格按照操作规程进行操作，导致交易出现失误。

（五）财务管理方面

1.财务收支核算不准确：在财务收支核算方面，部分会计人员对财务制度的理解不够深入，存在财务收支核算不准确、会计科目使用不当等问题。例如，对一些费用的列支范围和标准把握不准确，导致财务报表不能真实反映我行的财务状况。

2.财务预算管理不严格：我行在财务预算管理方面，存在预算编制不科学、预算执行不严格等问题。例如，在预算编制过程中，对业务发展情况的预测不够准确，导致预算指标与实际情况存在较大偏差；在预算执行过程中，对预算的调整不够及时、规范，导致预算的约束作用未能得到有效发挥。

（六）内部控制方面

1.内部控制制度执行不到位：部分员工对内部控制制度的认识不够深刻，存在制度执行不到位的现象。例如，在业务操作过程中，未能严格按照内部控制制度的要求进行操作