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2025年农行反洗钱业务知识考试总题库(附答案)

一、单项选择题（每题1分，共30题）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》（2024年修订），金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其第一责任人是（）。

A.合规部门负责人

B.分管反洗钱的高级管理人员

C.董事长（行长）

D.反洗钱牵头部门负责人

答案：C

2.客户身份识别中，对非自然人客户受益所有人的识别，持股比例超过（）的自然人应被认定为受益所有人。

A.5%

B.10%

C.25%

D.50%

答案：C

3.自然人客户通过农行柜面单日累计存取现金（）万元以上的，需进行身份核实并登记。

A.5

B.10

C.20

D.50

答案：A

4.金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

5.某企业账户近3个月频繁向境外多个关联公司转账，金额均为49.99万元（接近50万元大额标准），且交易时间集中在周末，交易用途表述模糊。该情形最可能被认定为（）。

A.正常交易

B.大额交易

C.可疑交易

D.跨境人民币重点监控交易

答案：C

6.客户风险等级划分的周期原则上不超过（）。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

答案：A

7.对于高风险客户，金融机构应采取的强化措施不包括（）。

A.增加客户身份信息更新频率

B.限制非面对面交易渠道

C.简化交易审核流程

D.加强交易监测

答案：C

8.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，义务机构与客户建立业务关系时，若客户为外国政要，应（）。

A.拒绝建立业务关系

B.经高级管理层批准后建立

C.仅允许柜台办理业务

D.无需额外审核

答案：B

9.电子银行客户身份识别中，对首次通过手机银行办理5万元以上转账的客户，农行应（）。

A.自动完成识别

B.要求客户到柜面补充身份信息

C.通过动态验证码验证

D.结合生物识别或人工视频验证

答案：D

10.反洗钱现场检查中，被检查机构拒绝提供资料的，监管部门可对其处（）罚款。

A.5万元以下

B.20万元以上50万元以下

C.100万元以上

D.停业整顿

答案：B

11.某客户因涉嫌洗钱被公安机关调查，农行发现其账户仍有交易，应（）。

A.立即冻结账户

B.继续正常办理业务

C.及时向反洗钱监测分析中心和公安机关报告

D.通知客户配合调查

答案：C

12.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

13.以下不属于可疑交易特征的是（）。

A.交易金额与客户身份、职业明显不符

B.短期内资金分散转入、集中转出

C.定期存款到期后本息续存

D.频繁使用现金交易规避监管

答案：C

14.对跨境汇款业务，农行应登记的信息不包括（）。

A.汇款人姓名、账号

B.收款人姓名、账号

C.汇款人职业

D.交易附言

答案：C

15.客户风险等级划分的核心依据是（）。

A.客户资产规模

B.交易频率

C.洗钱风险因素

D.客户信用评级

答案：C

16.金融机构反洗钱培训的重点对象是（）。

A.新入职员工

B.柜面人员、客户经理、合规人员

C.高级管理层

D.技术部门员工

答案：B

17.某个体工商户开立对公账户，农行应核实的资料不包括（）。

A.营业执照

B.税务登记证（已整合）

C.法定代表人身份证

D.配偶收入证明

答案：D

18.对于一次性金融交易超过（）万元的现金存取，需登记客户身份信息。

A.1

B.5

C.10

D.20

答案：A

19.反洗钱内部控制的“三防线”不包括（）。

A.业务部门防线

B.合规部门防线

C.审计部门防线

D.客户部门防线

答案：D

20.可疑交易报告的流程是（）。

A.业务部门分析→系统自动筛选→合规部门审核→提交

B.系统自动筛选→业务部门分析→合规部门审核→提交

C.合规部门分析→业务部门确认→系统提交

D.客户主动申报→业