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银行业法律法规与综合能力》最后冲刺试题含解析

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和业绩记录

B.具有金融、经济、法律、管理等相关专业知识和工作经历

C.具有良好的道德品质和身体健康状况

D.以上都是

2.商业银行设立分支机构应当具备哪些条件？()

A.有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施

B.有健全的组织机构和管理制度

C.有符合任职资格的高级管理人员和熟悉业务的从业人员

D.以上都是

3.商业银行在经营过程中，下列哪项不属于禁止性行为？()

A.高息揽储

B.恶意压低贷款利率

C.公开宣传不正当竞争行为

D.合理制定利率

4.银行从业人员在处理业务过程中，以下哪种行为违反了诚信原则？()

A.客户要求提供超出规定范围的优惠利率，从业人员予以满足

B.客户要求提供超出规定范围的保密信息，从业人员予以拒绝

C.客户要求提供超出规定范围的账户服务，从业人员予以拒绝

D.客户要求提供超出规定范围的咨询服务，从业人员予以拒绝

5.银行业金融机构在办理业务时，应当遵循哪些原则？()

A.公平竞争原则

B.保密原则

C.诚信原则

D.以上都是

6.商业银行在办理个人住房贷款时，以下哪项不属于贷款条件？()

A.借款人具有完全民事行为能力

B.借款人有稳定的经济收入

C.借款人有良好的信用记录

D.借款人提供虚假的贷款申请材料

7.银行业金融机构在风险管理中，以下哪项不属于风险控制措施？()

A.建立健全内部控制制度

B.制定风险应急预案

C.加强信息系统安全管理

D.降低资本充足率

8.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应当履行哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.严格执行客户身份识别制度

C.加强员工反洗钱培训

D.以上都是

9.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守哪些规定？()

A.依法履行反洗钱义务

B.遵守国家外汇管理规定

C.加强跨境资金流动监测

D.以上都是

10.银行业金融机构在办理跨境汇款业务时，以下哪项不属于客户身份识别义务？()

A.核实汇款人的身份信息

B.核实收款人的身份信息

C.核实汇款金额的合理性

D.核实汇款用途的合法性

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行应当如何维护存款人的合法权益？()

A.保障存款本金和利息的支付

B.保障存款的流动性

C.保障存款的保密性

D.保障存款的收益性

12.银行业金融机构在制定内部控制制度时，应当考虑哪些方面？()

A.风险管理

B.法律法规遵守

C.信息安全

D.客户服务

E.内部审计

13.银行业从业人员在处理业务过程中，应当遵守哪些职业操守原则？()

A.诚实信用

B.勤勉尽职

C.客户至上

D.竞争公平

E.遵纪守法

14.商业银行在办理信用卡业务时，应当履行哪些义务？()

A.公正、公平、公开地制定信用卡章程和收费标准

B.保障持卡人信用卡信息的安全

C.及时处理持卡人的投诉和建议

D.依法提供持卡人的个人信息

E.对持卡人透支行为进行严格审查

15.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.建立客户身份识别制度

C.定期开展反洗钱培训和宣传活动

D.保存客户交易记录和交易报告

E.报告可疑交易

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备良好的品行和业绩记录，以及具有金融、经济、法律、管理等相关专业知识和工作经历，且其任职资格由银行业监督管理机构依法审查批准。

17.商业银行在办理个人住房贷款时，贷款期限一般不超过30年，贷款利率按照中国人民银行规定的同期贷款利率执行，具体利率水平由商业银行根据市场情况和风险管理原则自行确定。

18.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当建立健全客户身份识别制度，对客户进行充分的身份验证，并保存客户身份资料和交易记录，保存期限自交易记账之日起不少于

19.银行业从业人员在处理业务过程中，应当遵循的‘三反’原则包括：反洗钱、反恐怖融资、反逃税。

20.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守国家外汇管理规定，严格执行外汇管理政策，确保外汇收支平衡，维护国家经济金融安全。

四、判断题(共5题)

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