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2025年金融风控师《金融风险防范与控制》备考题库及答案解析

单位所属部门：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.金融风险防范与控制的核心目标是（）

A.最大化盈利

B.完全消除风险

C.控制风险在可承受范围内

D.增加资产规模

答案：C

解析：金融风险防范与控制的核心目标是确保金融机构的稳健运营，将风险控制在可承受的范围内，而不是追求无限盈利或完全消除风险。过度追求盈利可能导致风险暴露过大，而完全消除风险则不现实，因此控制风险在可承受范围内是最合理的目标。

2.以下哪种金融工具通常被认为风险最低（）

A.股票

B.债券

C.期货

D.期权

答案：B

解析：债券通常被认为是风险较低的金融工具，尤其是政府债券，因为其信用风险较低。股票、期货和期权则具有较高的市场风险和流动性风险，因此风险相对较高。

3.在金融风险管理中，VaR（风险价值）主要用于衡量什么（）

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.法律风险

答案：B

解析：VaR（风险价值）主要用于衡量市场风险，即在一定的时间范围内，投资组合在正常市场波动下可能遭受的最大损失。它是一种常用的市场风险管理工具。

4.金融机构进行压力测试的主要目的是（）

A.评估机构的盈利能力

B.测试机构的流动性

C.模拟极端市场条件下的风险暴露

D.评估机构的资本充足率

答案：C

解析：压力测试的主要目的是模拟极端市场条件下的风险暴露，评估金融机构在不利情况下的稳健性和抗风险能力。通过压力测试，金融机构可以识别潜在的风险点并采取相应的风险控制措施。

5.以下哪种行为不属于内幕交易（）

A.利用未公开信息进行交易

B.向他人泄露未公开信息

C.在公开市场上进行正常交易

D.基于市场分析进行交易

答案：C

解析：内幕交易是指利用未公开信息进行交易或泄露未公开信息的行为，违反了证券市场的公平交易原则。在公开市场上进行正常交易和基于市场分析进行交易不属于内幕交易。

6.金融机构在风险管理中通常采用哪种方法来识别潜在风险（）

A.定性分析

B.定量分析

C.混合分析

D.经验判断

答案：C

解析：金融机构在风险管理中通常采用混合分析方法来识别潜在风险，即结合定性和定量分析手段。定性分析主要依靠专家经验和判断，而定量分析则基于数据和模型。混合分析可以更全面地识别风险。

7.以下哪种金融风险与借款人的信用状况密切相关（）

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.法律风险

答案：B

解析：信用风险与借款人的信用状况密切相关，即借款人无法按时偿还债务的可能性。信用风险是金融机构面临的主要风险之一，通常通过信用评级和风险评估来管理。

8.在金融风险管理中，哪种方法可以帮助金融机构监控和评估风险（）

A.风险定价

B.风险对冲

C.风险监控

D.风险转移

答案：C

解析：风险监控是指金融机构通过持续监控和分析风险因素来评估风险的方法。通过风险监控，金融机构可以及时发现风险变化并采取相应的风险控制措施。

9.金融机构在进行风险控制时，通常优先考虑哪种风险（）

A.操作风险

B.信用风险

C.市场风险

D.法律风险

答案：B

解析：金融机构在进行风险控制时，通常优先考虑信用风险，因为信用风险直接关系到机构的资产安全和盈利能力。信用风险控制是金融机构风险管理的重要环节。

10.以下哪种行为符合金融风险防范的基本原则（）

A.高风险高回报策略

B.风险分散

C.风险集中

D.无风险投资

答案：B

解析：风险分散是金融风险防范的基本原则之一，通过将投资分散到不同的资产类别、行业或地区，可以降低整体风险。高风险高回报策略和风险集中都可能导致风险暴露过大，而无风险投资则不现实。

11.金融风险的类型中，与市场波动直接相关的是（）

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.法律风险

答案：B

解析：市场风险是指由于市场因素（如利率、汇率、股价等）的不利变动而导致金融机构发生损失的风险。它与市场波动直接相关，是金融机构面临的主要风险类型之一。信用风险与交易对手的信用状况有关，操作风险与内部流程、人员、系统等失误有关，法律风险与法律法规变化有关，这些都与市场波动没有直接关系。

12.在风险管理框架中，风险识别是哪个环节的第一步（）

A.风险评估

B.风险控制

C.风险应对

D.风险监控

答案：A

解析：在风险管理框架中，风险识别是风险评估的第一步。首先需要识别出机构面临的潜在风险，然后才能对这些风险进行评估和分析，最后制定相应的风险控制措施。风险评估是在风险识别的基础上进行的，目的是衡量风险的可能性和影响程度。

13.金融机构在进行风