2025国考厦门市证券监管岗位申论题库含答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025国考厦门市证券监管岗位申论题库(含答案)

第一部分：归纳概括类（共3题，每题15分）

题目一（15分）

厦门市某证券公司因违规操作被证监会立案调查，涉及内幕交易、虚假宣传等问题。当地监管部门在处理此事中发现，部分基层监管人员对证券新规理解不深，监管手段单一，且与投资者沟通不畅。请根据给定材料，归纳厦门市证券监管工作中存在的突出问题，并提出至少三条改进建议。

材料：

1.厦门市2024年证券市场报告显示，辖区证券公司数量同比增长20%，但合规率仅达65%，内幕交易、市场操纵等违法行为时有发生。

2.监管人员访谈记录显示，部分基层干部对《证券法》修订后的“禁止性条款”掌握不牢，执法时依赖传统手段，对利用区块链、元宇宙等新技术的金融创新监管滞后。

3.投资者投诉案例显示，某证券公司通过直播平台夸大收益，未明确风险提示，导致投资者集体诉讼。监管部门调查发现，该机构未建立有效的投资者风险教育机制。

4.厦门市金融监管局内部自查报告指出，基层监管人员培训周期长，且考核机制以“处罚数量”为导向，忽视监管质量。

题目二（15分）

厦门市为推动证券行业绿色发展，出台《绿色证券发行管理办法》，但部分上市公司响应不足，绿色债券发行规模远低于预期。请根据给定材料，概括上市公司在绿色债券发行中存在的障碍，并分析监管层面可采取的对策。

材料：

1.厦门市2024年绿色债券发行报告显示，全市仅5家上市公司参与绿色债券发行，占辖区上市公司比例不足10%。

2.上市公司反馈问卷显示，部分企业认为绿色项目认证成本高，且绿色债券募集资金用途受严格限制，影响短期盈利。

3.监管专家指出，厦门绿色金融基础设施不完善，缺乏第三方评估机构，导致企业难以获取权威的绿色项目认证。

4.厦门市金融局调研发现，部分投资者对绿色债券认知不足，更倾向于传统高收益债券，市场流动性偏低。

题目三（15分）

厦门市近期出现多起证券投资者纠纷，涉及平台化交易、衍生品误导性宣传等新型问题。请根据给定材料，归纳纠纷发生的主要原因，并提出监管应对措施。

材料：

1.厦门市市场监管部门统计显示，2024年证券类纠纷同比上升35%，其中涉互联网证券平台纠纷占比达60%。

2.投资者投诉案例显示，某证券APP以“智能投顾”名义诱导投资者购买高风险衍生品，未充分揭示关联交易风险。

3.监管人员调查发现，部分证券公司在推广结构性产品时，未使用标准化风险揭示模板，条款表述模糊。

4.厦门市金融消费权益保护中心报告指出，投资者对“收益保底”等营销话术易产生误解，但监管对互联网营销行为规范不足。

第二部分：综合分析类（共2题，每题20分）

题目四（20分）

厦门市某证券公司因数据泄露被列入监管观察名单，事件暴露出行业数字化转型中的安全隐患。请根据给定材料，分析证券行业数据监管面临的挑战，并说明如何构建长效监管机制。

材料：

1.厦门市证券行业数字化转型报告显示，90%的证券公司采用云计算服务，但数据安全投入仅占IT预算的15%。

2.监管检查发现，部分证券公司数据存储未采用加密技术，且员工离职时未严格执行数据脱敏流程。

3.行业专家指出，现行《网络安全法》对证券领域数据跨境传输规定模糊，难以适应跨境业务需求。

4.厦门市金融监管局试点“数据监管沙盒”后反馈，需平衡创新与安全，但现有监管工具难以动态评估数据风险。

题目五（20分）

厦门市证券行业从业人员违规行为频发，包括代客理财、挪用客户资金等。请根据给定材料，分析违规行为背后的深层次原因，并探讨监管如何完善职业资格管理。

材料：

1.厦门市证券业协会2024年报告显示，从业人员违规行为占辖区证券公司问题的70%，其中80%涉及道德风险。

2.机构内部调查发现，部分证券公司为控制人力成本，压缩合规岗编制，导致风控机制缺位。

3.职业资格管理方面，现行《证券从业人员资格管理办法》未区分不同岗位的风险等级，考核内容偏重理论。

4.监管试点“行为监管”后反馈，需建立从业人员行为画像模型，但数据采集与隐私保护存在矛盾。

第三部分：应用文写作类（共2题，每题25分）

题目六（25分）

假设你为厦门市金融监管局工作人员，需草拟一份面向辖区证券公司的《加强投资者适当性管理通知》，要求明确监管要求，并提出具体落实措施。

题目七（25分）

假设你为厦门市证券业协会工作人员，需撰写一篇《证券行业绿色金融发展倡议书》，面向辖区机构宣传绿色债券政策，并倡导行业自律。

第四部分：文章论述类（1题，30分）

题目八（30分）

“金融科技发展倒逼监管变革。”结合厦门市证券监管实践，论述如何平衡金融创新与风险防控的关系，并提出完善监管体系的建议。

答案与解析

第一部分：归纳概括类

题目一（15分）答案