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大额转账的风险告知

大额资金转账涉及资金流动规模大、影响范围广，无论个人还是企业，在进行此类操作时均需高度关注潜在风险。以下从常见风险场景、具体表现形式及针对性防范措施三个维度展开说明，帮助您全面识别并规避风险。

一、电信网络诈骗诱导转账风险

当前电信网络诈骗手段持续迭代，针对大额转账的诈骗场景主要表现为以下三类，需重点警惕：

1.冒充公检法机关“资金核查”

诈骗分子通过非法渠道获取用户个人信息后，冒充公安机关、检察院或法院工作人员，以“账户涉案”“资金需配合调查”为由，要求用户将资金转入所谓“安全账户”。此类诈骗通常伴随“限时操作”“保密要求”等心理压迫，例如声称“2小时内不