2025年资格考试-债券托管结算业务资格考试近5年真题荟萃附答案.docx

2025年资格考试-债券托管结算业务资格考试近5年真题荟萃附答案

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.债券托管业务中，投资者持有的债券登记在哪个账户上？()

A.资金账户

B.账户A

C.账户B

D.持有账户

2.债券结算方式中的逐笔结算是指什么？()

A.每日结算

B.按交易量结算

C.逐笔结算

D.批量结算

3.在债券托管结算业务中，哪种情况会导致结算失败？()

A.交易双方达成一致

B.资金账户余额不足

C.债券账户余额充足

D.交易对手方信誉良好

4.债券托管机构的主要职能是什么？()

A.债券发行

B.债券交易

C.债券登记和结算

D.债券回购

5.债券托管账户的持有人必须是？()

A.自然人

B.法人

C.自然人或法人

D.以上皆非

6.债券结算的最终目的是什么？()

A.增加债券交易量

B.提高债券流动性

C.确保债券交易的安全性

D.便于债券监管

7.债券托管结算业务中，T+0结算方式指的是什么？()

A.当天交易当天结算

B.当天交易次日结算

C.次日交易次日结算

D.次日交易次日交收

8.债券托管账户的查询通常需要多长时间？()

A.实时查询

B.每日查询

C.次日查询

D.需要预约查询

9.债券托管结算业务中，哪种情况会导致交易中断？()

A.交易双方协商一致

B.系统故障

C.交易对手方违约

D.债券发行人破产

10.债券托管机构在债券交易中的作用是什么？()

A.发起债券发行

B.承销债券发行

C.协助债券交易

D.监管债券市场

二、多选题(共5题)

11.债券托管结算业务中，以下哪些是债券托管机构的主要职责？()

A.债券发行登记

B.债券交易结算

C.债券信息查询

D.债券风险控制

12.在债券托管结算过程中，可能影响结算成功的关键因素有哪些？()

A.交易双方的资金账户余额

B.债券账户的可用余额

C.结算系统的正常运行

D.交易对手方的信用状况

13.以下哪些是债券托管账户的特点？()

A.具有唯一性

B.具有不可撤销性

C.具有可转让性

D.具有结算功能

14.债券托管结算业务中，以下哪些属于债券结算的风险类型？()

A.操作风险

B.信用风险

C.市场风险

D.流动性风险

15.在债券托管结算过程中，以下哪些措施有助于提高结算效率？()

A.实施自动化结算系统

B.提高交易对手方信用评级

C.优化结算流程

D.加强结算人员培训

三、填空题(共5题)

16.债券托管账户是投资者在托管机构开设的，用于记录其持有的债券等证券资产的专用账户，通常称为‘账户A’。

17.债券托管结算业务中的‘T+0’结算方式是指当日交易当日完成结算，即交易后立即进行资金的划拨和债券的交收。

18.债券托管机构的主要职能包括债券发行登记、债券交易结算、债券信息查询和债券风险控制等。

19.债券托管结算过程中，如果资金账户余额不足，将会导致结算失败，这是因为结算需要足够的资金来完成债券的交收。

20.债券托管结算业务中的信用风险是指交易对手方可能无法履行合约义务，导致投资者遭受损失的风险。

四、判断题(共5题)

21.债券托管账户的余额可以用于购买其他类型的金融产品。()

A.正确B.错误

22.在债券托管结算中，所有交易都应在T+1日内完成。()

A.正确B.错误

23.债券托管账户的持有人必须是自然人。()

A.正确B.错误

24.债券托管机构负责债券的发行和承销。()

A.正确B.错误

25.债券托管结算业务中的风险仅包括市场风险。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述债券托管结算业务的基本流程。

27.什么是债券托管账户？它有哪些功能？

28.债券托管结算业务中的信用风险有哪些表现形式？

29.债券托管结算业务中的操作风险有哪些可能的原因？

30.债券托管结算业务对金融市场有哪些重要意义？

2025年资格考试-债券托管结算业务资格考试近5年真题荟萃附答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】B

【解析】在债券托管业务中，投资者持有的债券登记在账户A上。账户A是投资者在托管机构开设的