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保险公司反洗钱应急演练脚本范文

场景一：异常客户信息发现

时间：上午9:00

地点：保险公司客户服务部

人物：客服专员小李、客户张先生

（客服专员小李正在电脑前处理客户业务，这时客户张先生走进客服大厅）

张先生：（神情有些紧张，东张西望）你好，我想给我名下的好几份保险做退保，然后把钱转到一个新的账户。

小李：（微笑着，拿出登记表）先生，没问题，请您先填一下这份退保申请表，同时提供一下您的身份证和保险合同。

（张先生迅速填好表格，递给小李，小李开始在系统中查询张先生的保险信息）

小李：（一边查看系统，一边询问）先生，您这几份保险都还在有效期内，退保可能会有一定的损失，您能说一下退保的原因吗？

张先生：（眼神闪烁）没什么原因，就是突然不想保了，赶紧给我办就行。

（小李注意到张先生的异常表现，同时发现他填写的新转账账户是一个异地账户，且开户时间不长。小李心里产生了疑虑，按照公司反洗钱规定流程，先为张先生办理退保手续，同时将情况记录下来）

小李：（礼貌地）先生，您的退保手续我们会尽快处理，资金到账可能需要几个工作日，请您保持电话畅通。

张先生：（匆匆忙忙）行，那我等消息。

（张先生离开后，小李立即将情况汇报给部门主管王经理）

小李：（着急地）王经理，刚才有个客户张先生来办理退保，他神情很紧张，而且要把钱转到一个异地新开户的账户，我觉得有点可疑。

王经理：（严肃地）你做得很对，及时发现了异常。你先把相关资料整理好，我马上向公司反洗钱工作小组汇报。

场景二：反洗钱工作小组启动调查

时间：上午9:30

地点：保险公司会议室

人物：反洗钱工作小组组长赵总、成员王经理、小李及其他相关人员

（反洗钱工作小组接到王经理的汇报后，迅速在会议室召开紧急会议）

赵总：（表情凝重）现在我们接到客服部门的报告，有客户的行为存在反洗钱可疑迹象。我们要立刻启动调查程序，王经理，你先详细介绍一下情况。

王经理：（站起来，拿着资料）赵总，是这样的，客户张先生来办理退保，神情紧张，对退保原因含糊其辞，而且要把钱转到异地新开户的账户。我们初步怀疑他的资金来源和用途可能存在问题。

赵总：（点头）好，大家发表一下看法，我们接下来该怎么调查。

成员甲：（思考后发言）我们可以先查询张先生的保险购买记录，看看他当初投保的资金来源是否合法合规。

成员乙：（接着说）同时，联系银行方面，了解他新开户账户的情况，包括开户人的身份信息、资金往来记录等。

赵总：（总结）大家说得都很对，王经理，你负责带领小李查询公司系统里张先生的保险购买记录，同时和银行对接，获取新账户的相关信息。其他成员密切配合，有任何情况及时汇报。

（王经理和小李迅速回到客服部，开始查询系统资料。与此同时，其他成员与银行取得联系，请求协助调查）

场景三：深入调查与分析

时间：上午10:30

地点：保险公司客服部、银行

人物：王经理、小李、银行工作人员

（王经理和小李在公司系统中仔细查询张先生的保险购买记录）

小李：（指着电脑屏幕）王经理，你看，张先生这几份保险都是一次性趸交，而且保费金额比较大，资金是从一个个人账户转过来的，但这个账户的开户人我们并不清楚和张先生是什么关系。

王经理：（皱眉）这确实很可疑，我们赶紧把这个情况记录下来。同时，看看银行那边的调查进展。

（此时，与银行联系的成员打来电话）

成员：（焦急地）王经理，银行反馈说张先生新开户的账户近期有频繁的大额资金进出，而且资金来源复杂，涉及多个不同的账户。

王经理：（紧张地）好，我知道了。你让银行继续监控这个账户的资金动态，有新情况随时告诉我。

（王经理和小李将收集到的所有信息整理成报告，再次向反洗钱工作小组汇报）

王经理：（拿着报告，走进会议室）赵总，我们经过调查发现，张先生保险购买资金来源不明，新开户账户近期有频繁大额资金进出，情况很可能涉及洗钱活动。

赵总：（果断地）根据目前掌握的情况，我们基本可以确定这是一起可疑的反洗钱案例。我们要按照规定及时向中国人民银行反洗钱监测分析中心报告。同时，密切关注张先生的动向，防止他转移资金。

场景四：向监管部门报告

时间：上午11:30

地点：保险公司办公室

人物：赵总、反洗钱工作小组成员

（反洗钱工作小组开始整理详细的可疑交易报告，准备向中国人民银行反洗钱监测分析中心报告）

赵总：（认真审核报告内容）大家要确保报告内容准确、完整，把我们调查到的所有情况都详细说明。

成员们：（仔细核对资料）赵总，报告已经整理好了，我们马上提交。

（反洗钱工作小组通过专门的反洗钱报告系统，将张先生的可疑交易报告提交给中国人民银行反洗钱监测分析中心。同时，安排专人与监管部门保持密切沟通，随时汇报最新情况）

场景五：警方介入调查

时间：下午2:00

地点：保险公司会议室

人物：赵总、反洗钱工作小组成