理财规划考试题库及答案.docVIP

理财规划考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种投资工具风险相对较低？（）

A.股票B.期货C.货币基金D.权证

2.个人理财规划的第一步是（）

A.确定理财目标B.制定理财计划C.执行理财计划D.评估理财效果

3.通货膨胀会对以下哪种资产影响较小？（）

A.房产B.现金C.股票D.黄金

4.以下不属于保险基本职能的是（）

A.经济补偿B.资金融通C.风险分散D.社会管理

5.通常所说的“五险一金”中，“一金”指的是（）

A.养老金B.公积金C.失业金D.医疗金

6.基金按投资对象不同可分为多种类型，投资于债券市场的基金是（）

A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.货币基金

7.理财规划中，流动性比率一般建议保持在（）

A.1-2B.3-6C.7-10D.10以上

8.下列属于直接融资工具的是（）

A.银行贷款B.商业票据C.保险单D.银行存单

9.退休养老规划中，以下哪种方式积累资金较为稳健？（）

A.投资股票B.定期储蓄C.投资期货D.购买彩票

10.当市场利率上升时，债券价格通常会（）

A.上升B.下降C.不变D.不确定

答案：1.C2.A3.A4.D5.B6.B7.B8.B9.B10.B

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.理财规划的主要内容包括（）

A.现金规划B.消费支出规划C.风险管理与保险规划D.投资规划

2.以下属于金融市场构成要素的有（）

A.金融市场主体B.金融市场客体C.金融市场媒体D.金融市场价格

3.影响债券价格的因素有（）

A.市场利率B.债券票面利率C.债券期限D.债券信用等级

4.股票投资的风险包括（）

A.市场风险B.经营风险C.利率风险D.流动性风险

5.常见的理财目标有（）

A.子女教育规划B.购房规划C.退休养老规划D.旅游规划

6.保险的基本原则包括（）

A.最大诚信原则B.保险利益原则C.损失补偿原则D.近因原则

7.以下属于稳健型投资产品的有（）

A.大额定期存款B.国债C.货币基金D.股票型基金

8.个人所得税的应税项目包括（）

A.工资、薪金所得B.劳务报酬所得C.利息、股息、红利所得D.财产租赁所得

9.资产配置的主要方法有（）

A.恒定混合策略B.投资组合保险策略C.买入并持有策略D.动态资产配置策略

10.家庭财务报表主要包括（）

A.资产负债表B.现金流量表C.利润表D.预算表

答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABC8.ABCD9.ABCD10.AB

三、判断题（每题2分，共10题）

1.理财规划就是投资规划。（）

2.货币基金没有任何风险。（）

3.保险金额越高，保险保障就越好。（）

4.股票市场是一个高风险高收益的市场。（）

5.通货膨胀时期，固定利率债券的实际收益率会下降。（）

6.个人理财规划只需要考虑个人当前的财务状况。（）

7.基金定投可以分散投资风险。（）

8.购买房产一定是一种很好的投资方式。（）

9.企业年金是一种补充养老保险。（）

10.流动性资产越多，家庭财务状况越好。（）

答案：1.×2.×3.×4.√5.√6.×7.√8.×9.√10.×

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述理财规划的重要性。

答案：理财规划能帮助个人或家庭合理安排收支，实现财务目标，如购房、养老等。还能有效管理风险，保障财产安全，通过合理投资实现资产增值，提升生活质量，应对各类经济变化和突发情况。

2.列出三种常见的投资风险控制方法。

答案：一是分散投资，将资金投于不同资产降低风险；二是设置止损点，当亏损到一定程度及时止损；三是合理控制投资比例，根据风险承受力确定不同资产占比，避免过度集中风险。

3.简述保险在理财规划中的作用。

答案：保险可提供风险保障，在意外、疾病等情况发生时给予经济补偿