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财经法规试题及答案解析

一、单选题（每题1分，共10分）

1.我国《证券法》的立法宗旨是（）（1分）

A.保护投资者利益B.规范证券发行和交易行为C.促进经济发展D.以上都是

【答案】D

【解析】《证券法》旨在保护投资者利益、规范证券发行和交易行为，促进经济发展，因此D选项正确。

2.根据《公司法》，股份有限公司的发起人人数不得少于（）（1分）

A.2人B.3人C.5人D.10人

【答案】B

【解析】《公司法》规定股份有限公司的发起人人数不得少于3人。

3.金融机构在开展业务时，必须遵守的原则不包括（）（1分）

A.安全性B.流动性C.盈利性D.公平性

【答案】D

【解析】金融机构必须遵守安全性、流动性和盈利性原则，公平性不是其必须遵守的原则。

4.以下哪种行为不属于内幕交易？（）（1分）

A.利用内幕信息买卖证券B.泄露内幕信息C.非法获取内幕信息D.以上都是

【答案】D

【解析】利用内幕信息买卖证券、泄露内幕信息和非法获取内幕信息都属于内幕交易行为。

5.根据《反洗钱法》，金融机构必须建立（）（1分）

A.客户身份识别制度B.客户信用评估体系C.客户投资建议系统D.客户投诉处理机制

【答案】A

【解析】《反洗钱法》要求金融机构建立客户身份识别制度。

6.我国《商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于（）（1分）

A.4%B.8%C.10%D.12%

【答案】B

【解析】《商业银行法》规定商业银行的资本充足率不得低于8%。

7.证券公司从事证券经纪业务，必须按照规定（）（1分）

A.提取风险准备金B.缴纳保证金C.购买保险D.以上都是

【答案】A

【解析】证券公司从事证券经纪业务必须按照规定提取风险准备金。

8.根据《外汇管理条例》，外汇是指（）（1分）

A.外币现钞B.外币有价证券C.外币支付凭证D.以上都是

【答案】D

【解析】外汇包括外币现钞、外币有价证券和外币支付凭证。

9.保险公司在开展业务时，必须遵循的原则不包括（）（1分）

A.最大诚信原则B.可保利益原则C.损失补偿原则D.盈利原则

【答案】D

【解析】保险公司在开展业务时必须遵循最大诚信原则、可保利益原则和损失补偿原则。

10.我国《反不正当竞争法》规定，不正当竞争行为不包括（）（1分）

A.仿冒混淆B.商业贿赂C.虚假宣传D.自愿合作

【答案】D

【解析】不正当竞争行为包括仿冒混淆、商业贿赂和虚假宣传，自愿合作不属于不正当竞争行为。

二、多选题（每题4分，共20分）

1.以下哪些属于金融风险的类型？（）（4分）

A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险E.法律风险

【答案】A、B、C、D、E

【解析】金融风险包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险和法律风险。

2.金融机构在开展业务时，必须遵守的原则包括（）（4分）

A.安全性B.流动性C.盈利性D.公平性E.合规性

【答案】A、B、C、E

【解析】金融机构在开展业务时必须遵守安全性、流动性、盈利性和合规性原则。

3.以下哪些行为属于内幕交易？（）（4分）

A.利用内幕信息买卖证券B.泄露内幕信息C.非法获取内幕信息D.散布内幕信息E.建议他人买卖证券

【答案】A、B、C、D、E

【解析】利用内幕信息买卖证券、泄露内幕信息、非法获取内幕信息、散布内幕信息和建议他人买卖证券都属于内幕交易行为。

4.根据《反洗钱法》，金融机构必须建立（）（4分）

A.客户身份识别制度B.客户身份资料保存制度C.交易记录保存制度D.大额交易报告制度E.可疑交易报告制度

【答案】A、B、C、D、E

【解析】《反洗钱法》要求金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料保存制度、交易记录保存制度、大额交易报告制度和可疑交易报告制度。

5.以下哪些属于不正当竞争行为？（）（4分）

A.仿冒混淆B.商业贿赂C.虚假宣传D.侵犯商业秘密E.自愿合作

【答案】A、B、C、D

【解析】不正当竞争行为包括仿冒混淆、商业贿赂、虚假宣传和侵犯商业秘密。

三、填空题（每题2分，共16分）

1.我国《证券法》的立法目的是保护______，规范______，促进______。（4分）

【答案】投资者利益；证券发行和交易行为；经济发展

2.根据《公司法》，股份有限公司的发起人人数不得少于______人。（2分）

【答案】3

3.金融机构在开展业务时，必须遵守______、______和______原则。（4分）

【答案】安全性；流动性；盈利性

4.以下哪种行为不属于内幕交易？______。（2分）

【答案】公平性

5.根据《反洗钱法》，金融机构必须建立______。（2分）

【答案】客户身份识别制度

四、判断题（每题2分，共10分）

1.两个负数相加，和一定比其中一个数大（）（2分）

【答案】（×）

【解析】如-5+(-3)=-8，和比两