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2025年基金销售人员考试职业道德专项训练试卷（含答案）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.基金销售人员就基金产品特性、投资风险、相关费用等进行陈述时，应当使用（）语言，确保信息传递的清晰、准确和易于理解。

A.复杂专业

B.含糊不清

C.平实易懂

D.简洁有力

2.基金销售人员向特定客户或群体进行营销推广时，必须确保所提供的产品或服务与客户的（）相匹配。

A.收入水平

B.投资偏好

C.风险承受能力

D.资金规模

3.基金销售人员职业道德的核心要求之一是（）。

A.财富最大化

B.客户利益优先

C.收入水平提升

D.维护公司形象

4.在接受客户委托从事基金代销业务时，基金销售人员不得泄露客户的（）信息，并应采取有效措施保护客户信息的安全。

A.财务状况

B.投资决策

C.联系方式

D.以上所有

5.基金销售人员销售基金产品时，不得通过（）等不正当手段进行恶性竞争。

A.显著位置宣传业绩

B.合理的费率优惠

C.虚假、误导性陈述

D.参加行业交流活动

6.当基金销售人员同时代理多家基金管理人的产品时，面对利益冲突，应优先推荐符合客户利益且自身熟悉的产品，并及时向（）报告。

A.直属上级

B.客户

C.监管机构

D.所有基金管理人

7.基金销售人员因个人原因无法履行相应职责时，应及时向（）报告，并按照规定安排交接或处理。

A.客户

B.公司合规部门

C.直属上级

D.行业协会

8.基金销售人员不得利用（）为个人或他人谋取不正当利益。

A.客户的申购资金

B.任职机构的业务机会

C.客户的个人信息

D.行业资源

9.基金销售人员向客户宣传基金业绩时，应明确说明业绩是（），并提示客户基金过往业绩并不预示其未来表现。

A.过去一段时间的

B.未来可以持续的

C.特定产品的

D.以上所有

10.基金销售人员向客户做出投资建议前，应充分了解客户的（）。

A.投资经验

B.投资目标

C.风险承受能力

D.以上所有

11.以下行为中，符合基金销售人员职业道德规范的是（）。

A.为争取客户，承诺保本保息

B.向客户推荐自己未亲自阅读过的基金产品

C.在销售过程中，根据客户要求，适当偏离投资建议

D.向特定关系人输送利益，但金额较小

12.基金销售人员收到的（）等，应按照规定及时、准确地入账并交公。

A.奖金

B.红利

C.奖品

D.以上所有

13.基金销售人员因执业行为受到客户投诉或质疑时，应（）。

A.积极沟通，妥善处理

B.视情况而定，是否处理

C.推卸责任，避免沟通

D.向公安机关报案

14.基金销售人员发现所在机构存在违反法律法规或监管规定的行为时，应根据情况（）。

A.予以配合

B.向监管机构报告

C.视情况选择是否报告

D.予以抵制，并立即离职

15.基金销售人员不得以（）等名义向客户收取未在基金合同或招募说明书中载明的费用。

A.服务费

B.佣金

C.顾问费

D.以上所有

16.在基金销售活动中，基金销售人员应遵守（）关于基金销售行为规范的要求。

A.基金管理人

B.基金销售机构

C.中国证监会

D.中国证券投资基金业协会

17.基金销售人员对基金产品进行评级或评价时，应基于（）进行客观分析。

A.自身研究判断

B.基金管理人的宣传材料

C.同行机构的评级结果

D.客户的偏好

18.基金销售人员不得在（）等非销售区域，向非目标客户进行基金产品宣传推介。

A.基金销售机构营业网点

B.机场、车站等交通枢纽

C.证券交易所

D.基金公司内部会议室

19.基金销售人员离职后，仍应（）。

A.继续为客户提供咨询服务

B.保守前任职机构及客户的商业秘密

C.积极推销自己接触过的基金产品

D.诋毁前任职机构及同事

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