原创力文档- 1、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
- 2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 4、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 5、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 6、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 7、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
自考金融法试题及答案
一、单选题
1.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本不得低于人民币（）（1分）
A.5000万元B.1亿元C.5亿元D.10亿元
【答案】C
【解析】《中华人民共和国商业银行法》规定，设立商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币。但是，在特殊情况下，国务院银行业监督管理机构可以低于前款规定的限额批准设立商业银行，但注册资本不得低于五亿元人民币。
2.证券公司从事证券经纪业务，其注册资本最低限额为人民币（）（1分）
A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.5亿元
【答案】B
【解析】《中华人民共和国证券法》规定，证券公司从事证券经纪业务，其注册资本最低限额为人民币一亿元。
3.保险公司的保证金是保险公司的（）（1分）
A.自由流动资金B.必须长期保存的资金C.可以自由使用的资金D.用于赔偿的资金
【答案】B
【解析】《中华人民共和国保险法》规定，保险公司的保证金是必须长期保存的资金，用于保障被保险人的利益。
4.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，明确（）的职责（1分）
A.法定代表人B.高级管理人员C.业务人员D.所有员工
【答案】B
【解析】《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，明确高级管理人员的职责。
5.金融衍生工具交易中，（）是指交易双方约定在未来某个日期，以某个确定的价格买卖一定数量的某种金融工具的合约（1分）
A.期货B.期权C.互换D.远期
【答案】D
【解析】《中华人民共和国期货法》规定，远期是指交易双方约定在未来某个日期，以某个确定的价格买卖一定数量的某种金融工具的合约。
6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员因违反本法规定受到行政处罚的，自处罚之日起（）年内，不得申请期货交易所的董事、高级管理人员的任职资格（1分）
A.1年B.2年C.3年D.5年
【答案】D
【解析】《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员因违反本法规定受到行政处罚的，自处罚之日起5年内，不得申请期货交易所的董事、高级管理人员的任职资格。
7.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当（）（1分）
A.以自有资金提供B.以客户资金提供C.以银行贷款提供D.以其他金融机构的资金提供
【答案】A
【解析】《中华人民共和国证券法》规定，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当以自有资金提供。
8.保险公司在经营过程中，其资本充足率不得低于（）（1分）
A.10%B.15%C.20%D.30%
【答案】C
【解析】《中华人民共和国保险法》规定，保险公司在经营过程中，其资本充足率不得低于20%。
9.根据《中华人民共和国外汇管理条例》，外汇是指以外币表示的可以用作国际清偿的（）（1分）
A.支付手段B.信用工具C.金融资产D.投资工具
【答案】A
【解析】《中华人民共和国外汇管理条例》规定，外汇是指以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段。
10.金融控股公司是指持有（）以上股份或者出资额，并控股两个或两个以上不同类型金融机构的公司（1分）
A.10%B.20%C.30%D.50%
【答案】C
【解析】金融控股公司是指持有30%以上股份或者出资额，并控股两个或两个以上不同类型金融机构的公司。
二、多选题（每题4分，共20分）
1.以下哪些属于金融监管机构？（）
A.中国人民银行B.中国银保监会C.中国证监会D.国家外汇管理局E.国家发展和改革委员会
【答案】A、B、C、D
【解析】金融监管机构包括中国人民银行、中国银保监会、中国证监会和国家外汇管理局，国家发展和改革委员会不属于金融监管机构。
2.以下哪些行为属于洗钱行为？（）
A.利用金融机构进行资金转移B.隐瞒金融交易C.利用地下钱庄进行资金转移D.提供虚假证明文件E.投资理财
【答案】A、B、C、D
【解析】洗钱行为包括利用金融机构进行资金转移、隐瞒金融交易、利用地下钱庄进行资金转移和提供虚假证明文件，投资理财不属于洗钱行为。
3.以下哪些属于金融衍生工具？（）
A.期货B.期权C.互换D.远期E.股票
【答案】A、B、C、D
【解析】金融衍生工具包括期货、期权、互换和远期，股票不属于金融衍生工具。
4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员不得（）（1分）
A.兼任其他银行业金融机构的董事、高级管理人员B.个人或者他人以其名义开立账户C.利用职务上的便利谋取不正当利益D.泄露所在机构的商业秘密E.投资理财
【答案】A、B、C、D
【解析】《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员不得兼任其他银行业金融机构的董事、高级管理人员，个人或者他人以其
文档评论（0）