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融资融券考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.融资融券业务的决策与授权体系原则上按照（）的架构设立和运行。

A.业务决策机构—董事会—业务执行部门—分支机构

B.董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构

C.董事会—业务执行部门—业务决策机构—分支机构

D.业务决策机构—业务执行部门—董事会—分支机构

答案：B

2.客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于（）。

A.10%

B.50%

C.70%

D.100%

答案：B

3.维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例，计算公式为（）。

A.维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值总和）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价+利息及费用总和）

B.维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值总和）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价）

C.维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值总和）/（融券卖出金额+融券卖出证券数量×当前市价+利息及费用总和）

D.维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值总和）/（融券卖出金额+融券卖出证券数量×当前市价）

答案：A

4.证券公司对客户融资融券的额度按现行规定不得超过客户提交保证金的（）倍。

A.1

B.2

C.3

D.4

答案：B

5.融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。

A.收盘价

B.前一日平均收盘价

C.最新成交价

D.净值

答案：C

6.客户融券卖出后，可通过（）的方式，偿还向证券公司融入的证券。

A.以借还借

B.现金抵券

C.买券还券

D.直接还券

答案：C

7.融资融券业务合同应由（）统一制定、保管和与客户签订。

A.证券交易所

B.中国证监会

C.证券公司

D.中国证券业协会

答案：C

8.客户在证券公司开妥信用证券账户和信用资金账户后，应向证券公司提交的融资融券保证金应有（）。

A.现金

B.上市证券

C.现金或上市证券

D.非上市证券

答案：C

9.证券公司应当在每一月份结束后（）个工作日内，向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月融资融券业务客户的开户数量。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：C

10.证券公司接受客户融资融券交易委托时，融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。

A.前收盘价

B.开盘价

C.最新成交价

D.收盘价

答案：C

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.融资融券业务的特点包括（）。

A.多层次证券市场的基础

B.发挥价格稳定器的作用

C.刺激A股市场活跃

D.融资融券业务给投资者带来机遇

答案：ABC

2.融资融券业务中，下列关于客户担保物的说法正确的有（）。

A.客户融资买入、融券卖出的证券，不得超出证券交易所规定的范围

B.证券公司应当自每月结束之日起7个工作日内，向中国证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月客户担保物的有关情况

C.客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物

D.证券公司应当逐日计算客户担保物价值与其债务的比例

答案：ACD

3.融资融券业务中，对市场风险可能导致的市场波动、交易异常及危及市场安全等问题，证券交易所一般采取的措施有（）。

A.调整担保品范围及品种

B.调整可充抵保证金有价证券的折算率

C.调整融资融券保证金比例

D.调整维持担保比例

答案：ABCD

4.客户融券期间，其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的，客户应当自该事实发生之日起3个交易日内向证券公司申报。证券公司应当将客户申报的情况按月报送相关监管机构。关于此项规定，下列说法正确的有（）。

A.客户融券卖出后，可通过买券还券或直接还券的方式向证券公司偿还融入证券

B.客户融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价

C.客户融券期间，其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的，客户应当自该事实发生之日起3个交易日内向证券公司申报

D.证券公司应当将客户申报的情况按月报送相关监管机构

答案：ABCD

5.融资融券业务中，关于客户信用账户的说法正确的有（）。

A.客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户

B.客户信用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户

C.客户信用证券账户用于记录客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据

D.客户信用资金账户用于记录客户交存的担保资金的明细数据

答案：ABCD

6.融资融券业务中，证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的（）。

A.