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2025年银行业《法律法规与综合能力》考试冲刺模拟试题集

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.银行业金融机构在办理存款业务时，应当对存款人的存款信息进行保密。以下哪项不属于存款信息保密的内容？()

A.存款人的姓名、账号、金额

B.存款人的联系方式

C.存款人的存款期限

D.存款人的交易记录

2.根据《银行业金融机构反洗钱规定》，以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？()

A.合法性原则

B.保密性原则

C.实质性审查原则

D.自愿性原则

3.商业银行在办理贷款业务时，以下哪项不属于贷前调查的内容？()

A.贷款申请人的信用状况

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款申请人的担保物

D.贷款申请人的家庭背景

4.银行业金融机构在办理跨境人民币业务时，以下哪项不属于其应当遵守的规定？()

A.依法履行反洗钱义务

B.保障交易的真实性、合法性

C.不得违反国家外汇管理政策

D.可自行设定业务规则

5.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定从事银行业务活动的，应当承担何种法律责任？()

A.警告、罚款

B.责令改正、警告、罚款

C.责令辞职、罚款

D.没收违法所得、罚款

6.银行业金融机构在开展金融创新业务时，以下哪项不属于其应当遵循的原则？()

A.风险可控原则

B.客户至上原则

C.创新性原则

D.监管合规原则

7.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款合同应当载明的内容？()

A.贷款本金金额

B.贷款利率

C.贷款期限

D.贷款人的个人信息

8.银行业金融机构在办理票据业务时，以下哪项不属于票据权利的取得条件？()

A.票据的签发

B.票据的交付

C.票据的承兑

D.票据的贴现

9.根据《中华人民共和国合同法》，银行业金融机构在签订贷款合同时，以下哪项不属于合同应当具备的内容？()

A.合同当事人

B.合同标的

C.合同履行期限

D.合同当事人的家庭成员

10.银行业金融机构在开展网络银行业务时，以下哪项不属于其应当采取的安全措施？()

A.数据加密技术

B.身份验证机制

C.网络防火墙

D.不定期进行员工培训

11.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的具体措施？()

A.建立客户身份识别制度

B.实施大额交易和可疑交易报告制度

C.开展反洗钱宣传教育

D.限制客户账户使用

二、多选题(共5题)

12.银行业金融机构在履行反洗钱义务时，应当采取哪些措施？()

A.建立健全客户身份识别制度

B.实施大额交易和可疑交易报告制度

C.加强内部控制和风险管理

D.定期开展员工反洗钱培训

E.限制客户账户使用

13.银行业金融机构在办理贷款业务时，以下哪些属于贷前调查的内容？()

A.贷款申请人的信用状况

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款申请人的担保物

D.贷款申请人的经营状况

E.贷款申请人的家庭背景

14.银行业金融机构在开展金融创新业务时，应当遵循哪些原则？()

A.风险可控原则

B.客户至上原则

C.创新性原则

D.监管合规原则

E.社会责任原则

15.银行业金融机构在办理跨境人民币业务时，应当遵守哪些规定？()

A.依法履行反洗钱义务

B.保障交易的真实性、合法性

C.不得违反国家外汇管理政策

D.可自行设定业务规则

E.遵守国际惯例

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构董事、高级管理人员违反规定应当承担哪些法律责任？()

A.警告、罚款

B.责令辞职、罚款

C.没收违法所得、罚款

D.责令改正、警告、罚款

E.撤销任职资格、罚款

三、填空题(共5题)

17.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，应当对贷款申请人的还款能力进行评估，包括其收入水平、信用记录等因素，以确保贷款资金的安全。

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，银行业金融机构应当建立健全客户身份识别制度，对客户身份信息进行持续关注，并采取合理的措施识别和防止洗钱活动。

19.银行业金融机构在开展跨境人民币业务时，应当遵守国家外汇管理政策，确保交易的真实性、合法性，不得违反相关规定。

20.银行业金融机构在签订贷款合同时，必须确保合同内容合法、完整、明确，明确约定贷款本金、利率、期限、还款方式等关键条款。

21.银行业金融机构在履行反洗钱义务时，应当实施大额交易和可疑交易报告制度，对交易进行持续监控，及时发现并报告可