2025国考厦门市证券监管岗位申论模拟题及答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025国考厦门市证券监管岗位申论模拟题及答案

第一题（归纳概括题）共1题20分

题目：

阅读以下材料，概括厦门市证券监管部门在提升上市公司治理水平方面采取的主要措施及其成效。

材料：

1.背景：厦门市近年来上市公司数量快速增长，但部分企业存在股权结构不合理、信息披露不规范、内部控制薄弱等问题。2023年，厦门证监局开展“规范提升年”行动，重点整治上市公司治理乱象。

2.措施：

-强化股权监管：推动上市公司优化股权结构，限制“一股独大”现象，鼓励股权分散化。对存在实际控制人违规占用资金的5家公司采取行政处罚，责令整改。

-完善信息披露：联合市场监管部门建立“双随机、一公开”抽查机制，对30%的上市公司进行年报交叉检查，曝光6起虚增利润案例。

-加强内控培训：组织“上市公司治理能力提升培训班”，覆盖上市公司董监高及财务负责人1200人次，修订内控指引3版。

-引入第三方监督：推动审计机构对重污染、高负债企业开展专项审计，要求中介机构对财务造假“零容忍”。

3.成效：

-2023年上市公司年报错报漏报率下降40%，违规披露案件同比下降35%。

-2家上市公司通过股权重组实现技术升级，带动厦门集成电路产业市值增长20%。

-市场投资者满意度提升，A股上市公司ESG评级中，厦门企业占比居全国前列。

要求：

1.准确概括厦门证监局采取的4项主要措施；

2.归纳上述措施取得的3项主要成效；

3.不得超过400字。

第二题（综合分析题）共1题25分

题目：

结合材料，分析厦门市证券监管在“科技赋能监管”过程中面临的挑战，并提出对策建议。

材料：

1.现状：厦门证监局引入“监管沙盒”机制，试点区块链技术在股权登记中的应用，但系统对接银行、交易所数据时存在壁垒。

2.问题：

-技术壁垒：部分上市公司IT系统老旧，与监管平台数据格式不兼容，导致报送效率低。

-人才短缺：监管队伍中懂区块链、大数据的复合型人才不足，培训周期长。

-法律滞后：新兴金融科技（如元宇宙融资）缺乏明确监管规则，易引发非法集资风险。

3.案例：某厦门科技企业因未备案虚拟货币交易被罚款500万元，但实际是平台代客操作，法律定性模糊。

要求：

1.分析3项主要挑战；

2.提出至少3条可行性建议；

3.不得少于450字。

第三题（应用文写作题）共1题25分

题目：

假如你是厦门市证监局工作人员，为配合“厦门国际金融岛”建设，起草一份面向辖区企业的《证券业务合规经营倡议书》。

要求：

1.包含倡议事项（如强化内控、规范募资等）和监管承诺；

2.符合公文格式，语言得体；

3.不得少于500字。

第四题（文章论述题）共1题30分

题目：

“监管科技（RegTech）是提升证券市场韧性的关键工具，但过度依赖可能削弱监管权威。”对此，请结合实际，谈谈你的看法。

要求：

1.自选角度，明确观点；

2.结合材料或社会实际，论证充分；

3.结构完整，语言流畅；

4.不得少于600字。

答案及解析

第一题答案（归纳概括题）

措施：

1.优化股权结构，限制一股独大，处罚违规占用资金行为；

2.建立抽查机制，交叉检查年报，曝光财务造假案例；

3.开展治理培训，修订内控指引，提升董监高专业能力；

4.引入第三方审计，对重污染、高负债企业加强监督。

成效：

1.降低年报错报漏报率40%，减少违规披露案件35%；

2.推动上市公司技术升级，带动相关产业市值增长20%；

3.提升投资者满意度，ESG评级领先全国。

（390字）

解析：

1.措施概括：材料分3段明确列出措施，提炼关键词（股权结构、信息披露、内控培训、第三方监督）并整合为4点。

2.成效归纳：第3段用数据支撑成效，提取“错报率下降”“案件减少”“产业增长”“ESG领先”等核心信息。

3.字数控制：严格压缩冗余表述，如将“联合市场监管部门”简化为“交叉检查”，避免重复。

第二题答案（综合分析题）

挑战：

1.技术对接难：上市公司IT系统与监管平台不兼容，数据报送效率低；

2.人才短缺：复合型监管人才不足，培训周期长，影响创新监管落地；

3.法律滞后：新兴金融科技（如元宇宙）缺乏明确规则，易引发非法集资风险。

建议：

1.技术层面：政府主导推动上市公司IT系统标准化，建立监管数据接口统一平台；

2.人才层面：与高校合作开设“监管科技”专业，实施“监管人才实训计划”，吸引金融科技人才；

3.法律层面：试点“监管沙盒+备案制”，对创新业务采取“轻刑化”处罚，待成熟后修订法规。

（485字）

解析：

1.挑战分析：材料第2段直接点出问题，结合案例（元宇宙罚款）反推监管困境。

2.建议可行性：从技术、人才